Descubra como monitorar o preço das opções de ações não exercidas

Reembolso de ativos, pagamento de ações, remuneração baseada em ações – são todos a mesma coisa.

Não importa o que é denominado, sejam opções de ações ou unidades de ações restritas (RSUs), esses bônus costumam ser oferecidos para os empregados como um adicional ao seu salário convencional, pago em dinheiro.

Infelizmente, muitas pessoas não foram instruídas a apreciar ou lidar com os bens que possuem, o que os impede de incluí-los com precisão em seus planos de gestão de patrimônio – e de tirar o máximo proveito de seu valor que provavelmente aumenta ao longo do tempo.

Se você está em busca de informações sobre como gerenciar as opções de ações de funcionários não realizadas ou outros recursos da empresa que não sejam em dinheiro, confira abaixo todos os detalhes.

O que são opções de ações não utilizadas?

Em síntese, a concessão de opções de ações a um funcionário lhe dá o direito de adquirir ações da empresa a um preço pré-determinado, ao investir. Este preço previamente estabelecido é denominado preço de exercício ou preço de greve, e corresponde ao valor das ações de acordo com o valor de mercado no instante em que as opções são emitidas.

O prazo para o exercício de opções de ações – também denominado pagamento do preço para transformá-las em ações reais – comumente é de 10 anos, desde que o emprego não se encerre.

Se o seu emprego tiver um desfecho e você ainda tiver opções de ações não usadas, o tempo para fazer valer suas opções geralmente é menor. Por esta razão, os empregadores, às vezes, organizam um procedimento para adquirir as ações não vendidas de volta ao antigo funcionário.

Por que as opções de ações (e RSUs – que serão abordadas em detalhes em breve) são tão procuradas como forma de remuneração hoje em dia?

Devido à incapacidade de muitos negócios, particularmente empresas jovens, de fornecer salários elevados às pessoas qualificadas, eles têm adotado opções de ações para tornar as ofertas atrativas e fornecer aos colaboradores uma participação parcial na empresa.

Vestir é um conceito que se refere a aprofundar um nível de conhecimento ou experiência. É explorar mais, olhar mais para dentro para descobrir mais.

Antes de aprofundarmos mais, vamos discutir sobre o conceito de colete.

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Revestir-se é uma tarefa que os trabalhadores devem realizar para obter o direito a seus pacotes de opções de ações.

Normalmente, o prazo de aquisição é determinado pela duração. Geralmente, os estoques para exercer o direito de compra são disponíveis após quatro anos. Embora em alguns casos, mesmo se o trabalhador deixar a empresa antes dos quatro anos, ainda é possível aproveitar algumas porcentagens de suas opções de estoque. Algumas empresas ainda exigem que os funcionários atinjam certos marcos em sua experiência de compra.

Logo, isso indica que as opções de ações não investidas são apenas opções de ações que foram colocadas de lado para um colaborador que ainda não possuem, pois não foram adquiridas.

É evidente que a aquisição tem se tornado uma medida popular. Manter os empregados aguardando até que todas as suas possibilidades sejam coletadas de modo natural leva à sua preservação.

Então, ao combinar opções de ações/RSUs com um cronograma de aquisição, podemos criar uma estratégia eficaz para atrair, motivar e reter talentos.

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RSUs – não esqueça que são unidades de ações restringidas – são outra forma comum de compensação não-monetária.

RSUs e opções de ações apresentam muitas semelhanças, mas é fundamental ter conhecimento das diferenças entre elas.

Como tipo de ação, RSUs são frequentemente dados de acordo com um calendário de aquisição definido em etapas ou por alcançar metas.

Apesar disso, RSUs não são ações. Cada RSU representa uma quantidade específica de ações, que podem ser uma fração de ação, cinco ações, ou qualquer outra quantidade definida pelo empregador. Ao receber RSUs, você receberá o número de ações correspondente ao número de RSUs que possui. Não há necessidade de qualquer processo de exercício – elas são suas.

Existem algumas particularidades entre opções de ações e RSUs, tais como quando elas são avaliadas (na data de conferimento ou no momento do vesting), quando são taxadas (no exercício ou no vesting) e informações adicionais de vencimento.

Para uma análise meticulosa de opções de ações e direitos de ações restritas, recomendamos este guia da Harvard Business Review.

a super-detailed breakdown of stock options and RSUs
Imagem: wal_172619/ShutterStock

Como determinar aproximadamente o valor de opções de ações não exercidas?

Se você tiver bens não monetários, deverá estar preparado para alguma incerteza – pois será quase impossível determinar o seu verdadeiro valor financeiro devido à volatilidade do mercado, à alteração do valor da empresa e a vários outros fatores que serão abordados nesta seção.

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Todavia, Robert Heaton tem uma maneira de calcular o que denomina de “Valor TechCrunch” das opções de ações.

Inicialmente, descubra o valor da sua companhia, que frequentemente é encontrado por meio de um aviso no TechCrunch a respeito da sua rodada de financiamento mais recente. Logo em seguida, divida esta quantia com o total de ações em circulação. Por fim, multiplique este número pelo número de ações que você tem.

Agora você possui uma avaliação aproximada do valor da sua participação acionária não negociada.

Isso é apenas o primeiro passo, havendo muitas complicações para as atitudes tomadas, e também outros elementos que influenciarão esta análise, tais como:

Você pode possuir vários tipos de ações, como ações comuns, ações preferenciais, opções de ações não qualificadas (NQSOs) e opções de ações de incentivo (ISOs). Cada uma delas tem características distintas, que afetam o seu valor real, como liquidação, direitos de voto e impostos.

Falando de tributação, o tipo de ações que você tem vai definir qual tipo de imposto (imposto de renda sobre ganhos de capital de longo prazo vs. imposto de renda ordinário) você vai ter que pagar e quando é que a conta tem que ser paga. Compreender o valor de opções de ações exige que você entenda qual o valor dos impostos e quanto eles podem comer uma parte do seu lucro.

Você precisa arcar com as consequências de adquirir ações. Se o valor de suas ações nunca ultrapassar o preço de greve no qual você as comprou, você ainda pode sair no preço, mas não obterá lucro. Esta é a desvantagem de se investir em ações, já que o seu valor pode mudar drasticamente a qualquer momento.

Se você necessita de capital imediatamente, as ações não fornecem esta opção. A longo prazo, ações podem não gerar retorno, caso não seja possível a realização de uma venda privada bem-sucedida ou de um IPO.

Devido à aquisição, ao comprar opções de ações, você pode ficar bloqueado em uma empresa por um determinado período. Isso pode significar que você perde oportunidades, a chance de ganhar mais dinheiro e, em casos extremos, pode afetar sua saúde mental ou física.

Heaton afirma que, dada a natureza das opções, algumas pessoas sugerem que elas só valham cerca de 20% do valor inicial do TechCrunch. Ele acha que essa estimativa é um pouco limitada, mas admite que ela não está muito distante da realidade.

Simple option value calculation
Imagem: karvanth/PixaBay

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Como tal, é essencial que você não só seja capaz de calcular, mas também de acompanhar o seu valor ao longo do tempo. Esta compreensão é essencial para saber o efeito que isso tem sobre o seu patrimônio líquido, como elas estão influenciando o seu portfólio e se você precisa tomar alguma medida para aumentar os seus resultados.

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