Quem procura diversificação adicional, retornos potenciais elevados e menor correlação com ações e títulos tradicionais, pode obter benefícios com o investimento alternativo. Estes recursos incluem commodities, propriedades, criptomoedas, arte, vinho e muito mais. Antes restrito aos investidores ricos e qualificados, agora qualquer pessoa pode ter acesso a essas oportunidades de investimento alternativo através de plataformas e fundos de crowdfunding. No entanto, é preciso ter em conta que, em troca da promessa de diversificação adicional e retornos elevados, você deve aceitar a liquidez limitada em muitos casos. Leia mais para descobrir como conduzir investimentos alternativos.
Qual é o conceito de investimento alternativo?
Desde 2008, os interesses e as chances para investir em maneiras não convencionais têm aumentado intensamente, devido à recessão, à queda no mercado de ações e à deterioração do mercado hipotecário. Quando os mercados tradicionais se desequilibraram, os investidores estavam à procura de opções que não estivessem correlacionadas com as ações e títulos usuais. Normalmente, os investimentos alternativos são mais buscados durante os períodos de maior volatilidade no mercado de ações e de desaceleração econômica.
Ativos que não incluem os mercados de ações e títulos tradicionais, conhecidos como veículos de investimento alternativos, estão disponíveis agora para investidores de todos os tamanhos. Estas oportunidades, que eram exclusivamente para aqueles com grandes fortunas, estão agora acessíveis a todos.
Alguns investimentos alternativos são: fundos de hedge, fundos de capital privado, fundos de imóveis e notas estruturadas.
- Ouro e prata são considerados metais valiosos.
- Arte e cultura são essenciais para o crescimento de uma sociedade.
- Vinho é uma bebida alcoólica feita pela fermentação de uvas.
- Imóveis de qualidade superior possuem um alto preço.
- Fundos de investimento podem ser uma excelente forma de diversificar suas aplicações.
- A implantação da participação privada nos serviços de saúde pública tem como consequência direta a melhoria da qualidade dos serviços oferecidos.
- Criptomoeda é um tipo de moeda digital que é criada e administrada com recurso à criptografia.
- Angústia associada à dívida privada
Millennials e investidores recentes recorreram a figuras populares como Matt Damon e Reese Witherspoon para aproveitar seus benefícios. Plataformas de financiamento coletivo, como Fundrise e Crowdstreet, oferecem um acesso fácil a investimentos alternativos. Além disso, fundos privados, REITs comerciais e ETFs gerenciados são meios que permitem que você explore oportunidades de investimento alternativo.
Ao comparar investimentos alternativos com ações, verifica-se que os primeiros oferecem maior flexibilidade.
A maioria dos investidores está ciente dos benefícios que aplicar em ações individuais ou ETFs de mercado de ações e fundos mútuos pode trazer. Ao longo dos últimos cem anos, o mercado de ações dos EUA apresentou um retorno anual médio de 9+%. No entanto, durante alguns anos, houve quedas de dois dígitos, como a redução de -18,01% em 2020 e o declínio de -36,55% em 2008. Ainda assim, investir no mercado de ações oferece acesso fácil, liquidez e um potencial de retorno satisfatório para investidores de longo prazo.
Investidores estão buscando oportunidades de investimento além da bolsa de valores. Esta procura adicional tem gerado uma demanda para produtos financeiros alternativos. Os rendimentos variam de acordo com o veículo de investimento escolhido, indo desde 5,0%, obtidos por meio de fundos de dívida, até dois dígitos para algumas parcerias imobiliárias e outros investimentos específicos.
Os investimentos alternativos e as ações têm algumas características distintas.
Incluir outras opções a um portfólio variado de ações e títulos tem a possibilidade de reduzir a volatilidade e, potencialmente, melhorar os retornos. Todavia, não existem garantias quando se trata de investir.
Descubra como adquirir investimentos alternativos.
Ao adquirir investimentos alternativos, o processo mudará de acordo com a plataforma e o tipo de ativos. Para comprar um ETF ou fundo mútuo, abra uma conta de corretagem. Por outro lado, se você quiser investir em alternativas por meio de uma empresa separada, como Cadre, Peer Street, Realty Mogul ou Arrived Homes, siga as instruções para criar uma conta.
Procedimento de aquisição de investimentos alternativos:
- Cadastre-se para uma plataforma de investimento alternativo confiável, como Fundrise, Yieldstreet ou Crowdstreet, e crie uma conta. É necessário comprovar a identidade por meio de um documento de identificação emitido pelo governo durante o processo.
- O próximo passo é conectar um meio de pagamento à sua conta. Isso permitirá que você transfira recursos para comprar ativos de investimento. Trocas diferentes podem aceitar métodos de pagamento variados, portanto, é essencial que você verifique os métodos aceitos pela troca em sua região.
- Escolha entre as opções de investimento disponíveis qualquer ativo que você deseje adquirir. Indique o número de ações e o tipo de investimento. Uma vez que você tenha feito isso, terá de transferir os fundos da conta bancária previamente vinculada. Se o investimento não usar todo o seu dinheiro transferido, o valor excedente permanecerá em sua conta como saldo em dinheiro para mais possíveis aplicações.
Alguns investimentos alternativos são apenas para aqueles que são qualificados ou certificados especificamente, enquanto outros estão abertos a todos. Se o veículo de investimento é para credenciados somente, você terá que demonstrar que está dentro das normas de credenciamento.
Requisitos de acreditação:
- Mais de um milhão de dólares em ativos líquidos, excluindo a residência primária de um indivíduo, ou de um casal ou parceiro.
- Atinja um patamar de mais de US$ 200.000 para indivíduos ou US$ 300.000 em conjunto nos últimos dois anos e espere que isso seja mantido para o ano em curso.
- Um profissional de investimentos com ampla experiência.
Se você se está a interrogar sobre como investir em arte ou em vinho, existem diversas alternativas. A forma mais fácil de investir em arte, vinho e itens exclusivos de elevado valor é usando uma aplicação de crowdfunding como Yieldstreet ou Masterworks. De outra maneira, você pode adquirir e vender por intermédio de revendedores especializados ou em leilões.
Você necessita de qualquer recurso para abrir uma conta de investimento não tradicional?
Você terá que obter detalhes para conferir os seus dados individuais e posição financeira se você estiver aplicando em uma plataforma “somente para investidores qualificados”.
Os dados confidenciais relativos à identificação individual devem ser preservados.
Todas as plataformas necessitam que os investidores abram uma conta e compartilhem dados pessoais elementares, tais como: nome, endereço, data de nascimento e CPF.
- Maria Silva é o nome de família completo.
- O endereço de e-mail fornecido está incorreto.
- Número para contato: (11) 99999-9999
- Moradia: Endereço residencial
- Apresentação de documentos comprobatórios de residência
- Um Número de Segurança Social é um identificador exclusivo que é atribuído a cada pessoa para fins de reconhecimento.
- Documento emitido pelo governo que identifica uma pessoa.
- Dados bancários
Os investidores inscritos poderão precisar apresentar declarações bancárias ou tributárias extras para comprovar seu direito ao investimento.
É necessário ter um depósito mínimo para abrir uma conta bancária.
Os montantes mínimos podem variar de US$ 10 a US$ 20.000 ou mais. Por exemplo, a FarmTogether, restrita a investidores qualificados, oferece oportunidades de crowdfunding a partir de US$ 15.000 e o Fundo de Farmlandia Sustentável necessita um mínimo de US$ 100.000.
Ao investir em um ETF alternativo ou num fundo mútuo, normalmente encontrará montantes mínimos aceitáveis. É possível adquirir acções fracionárias de um REIT ou de uma ETF de commodities por apenas algumas moedas na Fidelidade e noutras empresas de investimento.
Plataformas de investimento alternativo de qualidade superior
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Ganhe visibilidade sobre investimentos alternativos através de ETFs.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) estão disponíveis para todos os tipos de investidores, tanto profissionais quanto não profissionais. A variedade de ETFs é enorme, incluindo os que se concentram em fusão, arbitragem, paridade de risco, criptografia, metais preciosos, imóveis, multi-avaliação e mercadorias. Você pode comprar ETFs em corretoras tradicionais, como Fidelity, Schwab, Vanguard e E*TRADE. Além disso, muitos aplicativos de investimento, como M1 Finance, Robinhood, Webull e Public, também oferecem acesso a ETFs.
Uma opção de ETFs para amostragem incluem:
- Retornos de Investimentos em Títulos Agrupados e ETFs de Futuros Administrados (RSBT)
- Paráfrase: El Fondo Intercambiable de Neutralidad de Mercado Timothy Plan (TPMN)
- O ETF NOBE oferece um retorno absoluto nobre.
- RPAR Risk Parity ETF (RPAR) é um ETF baseado no índice que segue um modelo de paridade de risco.
- O ProShares Merger ETF (MRGR) busca replicar os resultados do Índice de Fusões e Aquisições da FactSet.
- A Estratégia ETF Bitcoin (BITO) permite aos investidores acesso ao desempenho do preço do Bitcoin.
- O iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG) é um veículo de investimento que segue a performance do Índice S&P GSCI de commodities.
Qual é o benefício de se investir em opções não tradicionais?
A promessa de que os investimentos alternativos apresentem correlações menores com ações e títulos é um grande atrativo para fundos de pensão e investidores institucionais que já os incluíram em seu portfólio há algum tempo. No entanto, ao reunir todas essas alternativas em um único grupo, pode ser uma decisão imprudente. É importante lembrar que há uma vasta variedade de tipos de investimentos nessa categoria. Por exemplo, os investimentos em mercadorias oferecem proteção ao capital quando os preços de mercado sobem, enquanto aqueles que apresentam correlações negativas com ações e títulos podem garantir uma
Se você está buscando diversificação além de ações e bondes tradicionais, alternativas oferecem uma chance de obter retornos globais mais elevados e menos volatilidade. Atualmente, todos os investidores têm acesso a estas opções, embora alguns digam que as melhores ofertas são destinadas somente a investidores credenciados de grande valor.
Qual são os inconvenientes dos investimentos não tradicionais?
Embora possa haver a promessa de maior retorno e menor volatilidade de um portfólio de investimentos, isso não é uma certeza. Uma preocupação adicional é que alguns veículos de investimento alternativos não são regulados pela SEC, aumentando assim o risco de perda. Além disso, os gestores destes fundos não têm necessariamente a experiência e formação fornecidos por aqueles nos fundos negociados em bolsa e de intercâmbio altamente regulados. Além disso, os investimentos alternativos podem exigir relatórios fiscais incomuns, que podem criar problemas adicionais na preparação de impostos.
Muitos investimentos alternativos têm um grande período de bloqueio e não são líquidos. Isso significa que não pode recuperar seu capital por um longo intervalo de meses ou anos. Algumas das melhores opções são apenas abertas aos investidores qualificados. As taxas para esses investimentos alternativos também são consideravelmente altas. Enquanto ETFs e fundos mútuos são geralmente cobrados menos de uma relação de despesa de 1%, algumas ofertas privadas oferecem taxas de juros mais elevadas e tarifas adicionais com base no desempenho. Outro inconveniente de investimentos alternativos é a ausência de renda. Ao contrário de títulos e muitas ações, bens, metais preciosos,
Descubra o que você precisa saber a respeito dos mercados secundários. Estes são locais em que os investidores negociam ativos, em vez de as empresas os oferecerem diretamente. Estes mercados são importantes pois permitem que os investidores comprem e vendam seus ativos de maneira rápida e eficiente, além de oferecer liquidez para os investimentos.
A fim de combater a ausência de liquidez, vários investimentos alternativos oferecem os mercados secundários. Estes são canais para adquirir ou vender um ativo que foi comprado ou vendido durante a oferta principal. Por outro lado, um mercado primário é o local onde você pode obter uma nova oferta. Pode ser uma oferta inicial de ações públicas (IPO) ou uma plataforma de crowdfunding imobiliário onde você compra uma parte da propriedade real do proprietário original.
A maior parte dos títulos e ações são líquidos e podem ser comprados e vendidos rapidamente através de bolsas públicas, que são mercados secundários. Algumas plataformas de investimento alternativas oferecem seus próprios mercados ou mercados secundários, onde os vendedores podem encontrar pessoas interessadas em ativos menos líquidos. É importante considerar a liquidez antes de investir em qualquer tipo de ativo alternativo.
A diversificação aumenta a segurança ao distribuir os ativos em diferentes categorias.
Criar um sistema de dados.
Muitos especialistas indicam que é aconselhável destinar seu dinheiro a um emprego. Ao investir, crie um projeto que contenha:
- Objetive o dinheiro, mas não seja subjugado a ele.
- Quando necessitar de suporte, estarei presente.
- Quantos riscos você está disposto a assumir?
Após a estabelecer seus objetivos, cronograma e nível de risco, você pode então desenvolver o seu portfólio de investimentos e determinar se deve incluir investimentos alternativos ao lado de suas ações e títulos. Se você verificar a possível diversificação e retorno a mais que as alternativas podem oferecer, e se puder aceitar os parâmetros de risco e liquidez envolvidos, então pode incluir essa classe de ativos no seu portfólio. É recomendado que os investidores mantenham uma porcentagem pequena desses investimentos alternativos em seus portfólios diversificados.
A capacidade de uma empresa para transformar seus bens em dinheiro rapidamente e de maneira eficiente é conhecida como liquidez.
Apenas coloque seu dinheiro em mercados financeiros se você não precisar dele nos próximos três a cinco anos. Esta recomendação se estende a ações, títulos e investimentos alternativos. Embora ações e títulos possam ser facilmente vendidos, muitos investimentos alternativos podem levar mais tempo para serem resgatados.
Ao aplicar em alternativas, compreenda as opções de liquidez para o investimento. Investimentos privados para investidores qualificados e mais abastados podem requerer montantes mínimos de cinco a seis algarismos e períodos de restrição que podem chegar a dez anos. Previamente à aquisição, verifique se existe um mercado secundário para o investimento e se você consegue aceitar o período de restrição esperado.
Ajustando seu prazo, você estará em melhor condição para alcançar seus metas.
Compreenda como seu dinheiro trabalha. É aumento de capital para o longo prazo, fluxo de caixa e valorização, ou estabilidade e facilidade de liquidez para propósitos imediatos? Qualquer capital que você precisará para suas próximas férias, para a aquisição à vista de uma casa no ano seguinte, ou para emergências provavelmente não deveria estar em um investimento arriscado. Esses tipos de investimentos são geralmente difíceis de serem convertidos em dinheiro.
Depois de ter definido seus objetivos financeiros e o momento ideal para obter seu dinheiro de volta, você pode determinar se aquele investimento alternativo específico é adequado para você. Leia os detalhes do investimento e considere o tempo que você tem para o dinheiro com o prazo de bloqueio previsto para o investimento alternativo. É comum planejar manter esse tipo de investimento por um longo período.
Montar um portfólio diversificado é uma decisão acertada.
Começar a formação de um portfólio diversificado envolve definir seus objetivos, tempo de investimento e grau de tolerância ao risco. Estas avaliações estarão a determinar se um portfólio conservador é apropriado, sendo você menos tolerante a riscos e com um prazo mais curto, ou se uma estratégia de investimento mais agressiva será preferida, se sendo você mais jovem e capaz de suportar mais volatilidade. A composição de um portfólio conservador costuma incluir maiores percentagens de títulos de renda fixa e dinheiro, enquanto que para carteiras mais arriscadas a composição é inversa.
Uma carteira de investimento pode incluir uma alocação pequena em alternativas, que serão consideradas na parte mais arriscada. Em geral, é aconselhável manter menos de 10% dos ativos líquidos em opções de alto risco, como alternativas. O retorno e a volatilidade do portfólio se relacionam inversamente com o nível de risco da carteira. Portfólios com maior risco podem proporcionar maior retorno, acompanhado de maior volatilidade. Por outro lado, os retornos e a volatilidade de carteiras mais conservadoras serão menores.
Questões Mais Comuns
Qual é a variedade de investimentos que podem ser feitos além dos tradicionais?
Os investimentos não tradicionais incluem uma ampla gama de bens que vão além dos títulos e ações comuns.
As opções de investimento variam além das ações e títulos e fundos destas categorias. Investimentos alternativos como imóveis, commodities, moeda, fundos de hedge e outros ativos distintos também estão disponíveis. Além disso, existem também opções de dinheiro, como CDs e fundos de mercado monetário.
Qual são as maneiras mais comuns de investir de forma não convencional?
Com o recém-lançamento de softwares de investimento alternativo de financiamento coletivo, há muitas possibilidades para aqueles que são apaixonados por ativos não tradicionais.
Se você está querendo saber como investir fora das ações, aqui tem algumas sugestões de investimentos alternativos:
- Produtos de excepcional qualidade.
- Imóveis: REITs (reais estate investment trusts), investimento privado e financiamento por meio de crowdfunding.
- Metais ricos, como ouro e prata, são usualmente empregados para fabricação de jóias.
- Arte e cultura são inseparáveis.
- Vinho é uma bebida alcoólica fabricada a partir do processo de fermentação de uvas.
- A dívida privada é um termo usado para descrever o débito que é assumido por indivíduos ou organizações.
- Fundos de investimento são uma ótima alternativa para quem está buscando diversificar sua carteira de investimentos.
- Criptomoeda é uma maneira de pagamento virtual.
- A agricultura sustenta a economia brasileira.
- Como meio de pagamento eram empregadas moedas de ouro e prata.
- A participação de organizações privadas na área de saúde tem se tornado fundamental. O auxílio financeiro e a colaboração de profissionais qualificados possibilitam um serviço mais eficiente para quem precisa.
- As startups procuram criar novas formas para lidar com questões existentes.
Deveria adquirir investimentos não tradicionais?
Você pode ter uma carteira diversificada sem ter que comprar investimentos alternativos. No entanto, isso depende de seus objetivos financeiros, aversão ao risco e cronograma. Há vários motivos pelos quais você pode optar por adquirir alternativas:
- Deseja uma chance para aplicar seu capital como as grandes corporações e os abastados?
- É possível suportar um nível de perigo.
- Não precisará do dinheiro por um tempo.
- Está buscando a chance de obter maiores resultados?
- Você está buscando outras formas de investimento para acrescentar à sua carteira.
Por fim, a única pessoa que pode determinar se você deve ou não investir em opções não convencionais é você.