Será que estamos entrando em uma economia em recessão?

*NOVIDADE* No começo de agosto de 2022, o Banco da Inglaterra alertou que o Reino Unido provavelmente cairá em uma recessão antes do término do ano, ao elevar as taxas de juros para 1,75% – o nível mais alto desde o fim de 2008. O texto abaixo discute o que é uma recessão e quais são os possíveis efeitos, com ênfase em investir durante uma recessão.

Se uma palavra pudesse descrever os mercados financeiros em 2022, seria “inflação”. Recentemente, os bancos centrais adotaram ações decisivas para tentar minimizar os efeitos da inflação no custo de vida.

A liderança no aumento de taxas está com a Reserva Federal dos Estados Unidos, que elevou os juros em 3⁄4 de um ponto percentual no mês passado – o maior aumento de uma só vez desde 1994.

Que conseqüências tiveram essa ação?

O ano de 2014 foi difícil para os mercados de ações, em especial devido à instabilidade em relação à invasão da Ucrânia em fevereiro. A Reserva Federal anunciou que o S&P500, que é o maior índice dos Estados Unidos, caiu 20% abaixo do seu nível mais alto recém-alcançado, ocasionando o que é conhecido como um mercado de urso (quando um índice de ações cai 20% de sua recente alta).

Ao longo da história, os mercados de urso têm sido conhecidos por desencadear recessões. Vamos examinar se um período de recessão é previsto nos próximos tempos, e se for, qual a gravidade e como isso poderia afetar o seu plano de investimento.

Qual é o significado de recessão?

Somente para nos certificarmos de que estamos todos na mesma situação, uma recessão acontece quando a economia sofre uma contração durante dois trimestres consecutivos – ou seja, seis meses.

Se os dados mostram que a economia tem diminuído por seis meses, então é isso que foi decidido. Considere isso como uma equação matemática em vez de uma decisão econômica ou política.

O Banco da Inglaterra não previu que o Reino Unido cairia em uma recessão nos próximos tempos. Porém, eles declararam que estão esperando uma contínua redução já para o término do ano.

Será que vamos experimentar um período de recessão?

Muitos de nós sentimos o peso do aumento no custo de vida, e há expectativa de mais pressão vindo com o aumento dos preços do petróleo e gás, e também com a segunda elevação nos preços da energia esperada para o final deste ano. Dessa forma, “Estamos entrando em uma recessão?” é a pergunta que está em todos os lábios neste momento.

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Infelizmente, a resposta não é uma alternativa simples entre sim ou não. Na realidade, é algo mais complexo do que gostaríamos que fosse.

Existem diversos componentes que influenciam o resultado final. Embora por si só não sejam decisivos, a soma de todos eles é significativa. Dentre eles estão:

  • Enquanto o Reino Unido tem levantado a maioria das suas medidas restritivas, em outras partes do mundo, como a China, os bloqueios permanecem como uma realidade cotidiana. Esta situação está dificultando a manutenção de cadeias de suprimento e afetando fortemente o crescimento econômico.
  • A ação agressiva da Rússia na Ucrânia gerou problemas globais, não somente nos mercados de ações, mas também com o comércio internacional de gás e petróleo. Esta ação também provocou dificuldades na produção de alimentos e agricultura.
  • O custo de vida está se elevando de maneira desenfreada e isso está deixando muitas famílias com dinheiro insuficiente para gastar. Com menos gastos, a economia acaba por não crescer tanto.
  • Escassez de abastecimento – muitos preços elevados resultam da falta de oferta para atender à procura. A subida dos juros não aumentará a produção de combustíveis para torná-los mais acessíveis para os consumidores, só diminuirá sua capacidade de aquisição.

A demanda dos consumidores tem sido um dos principais fatores para se manter a economia em curso durante o bloqueio Covid. Muitos conseguiram poupar dinheiro devido à pandemia segundo o Escritório de Estatísticas Nacionais, a casa média conseguiu aproximadamente 10% da sua renda descartável anual. Estas economias ajudaram a impulsionar a economia devido ao aumento da procura, o que levou as empresas e fabricantes a aumentar a oferta para se manterem.

No entanto, à medida que a inflação cresce e a pressão se intensifica, o desejo de gastar começa a diminuir novamente. Ao mesmo tempo, os bancos centrais estão elevando as taxas de juros, o que significa que o custo da dívida também aumenta. Teoricamente, isso deveria desacelerar os gastos, pois pode existir um ponto em que a confiança das pessoas em honrar a dívida é tão baixa que elas não se sentem motivadas a comprar mais.

O que resulta se a economia diminuir drasticamente?

Se a economia desacelerar de maneira exagerada, pode encolher e causar uma recessão.

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Neste presente, existe uma concordância entre a diminuição da inflação e a preservação da economia. Todavia, segundo um estudo do Financial Times, aproximadamente setenta por cento dos economistas norte-americanos acreditam que os Estados Unidos entrarão em uma recessão até 2023. [2]

Apesar de ser extremamente provável, não há garantia disso.

Não se prevê que haverá uma recessão profunda, como foi após a crise financeira de 2008, e mesmo que isso aconteça, não deverá ser uma grande ameaça. O que está causando esta desaceleração é uma intencional queda de demanda em um cenário de alta demanda e perturbações na oferta. Os bancos centrais têm tomado medidas para restabelecer o equilíbrio e controlar a inflação. Se os resultados dessas ações forem muito negativos, eles ainda poderão reverter as medidas.

Qual é o impacto nos meus investimentos?

Fica difícil afirmar, mas, atualmente, o mercado de ações está em queda. Isto pode representar uma boa oportunidade, dependendo do seu ponto de vista.

Uma possibilidade para você obter lucro investindo é adquirir quando a cotação estiver em patamares baixos e vender quando ela estiver alta. Presenemente, os preços de muitos empreendimentos estão muito por baixo das médias históricas – com algumas empresas e até mesmo regiões globais sendo desvalorizadas.

No primeiro semestre de 2022, nós presenciamos uma queda abrupta nos preços das ações de algumas empresas que tiveram um grande sucesso, incluindo Apple, Amazon, Microsoft, ASOS, Tesco e Tesla.

Realmente, os setores de petróleo e gás são as únicas exceções à regra. É provável que os mercados sejam turbulentos ainda durante 2022 e 2023, e talvez seja melhor adotar uma mentalidade de longo prazo para obter mais chances de sucesso ao investir.

Experiência no mercado financeiro é mais importante do que determinar o momento ideal para investir.

Discutimos anteriormente o quão complicado é prever o mercado. Para realizar isso corretamente, você necessitaria de uma bola de cristal e muito talento para interpretá-lo.

Na verdade, obter o timing do mercado certo é praticamente impossível para ser consistente, mas isso não é tão importante. Na Wealthify, acreditamos em “manter-se nos mercados” em vez de tentar prever o futuro. Enquanto adivinhar o momento certo para investir é claramente desejável, é extremamente difícil de conseguir e impossível para ser consistente. Adotar uma abordagem de longo prazo foca-se no potencial de crescimento ao longo do tempo, em vez de na possibilidade de comprar ou vender exatamente no momento certo.

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Uma maneira de aproveitar os movimentos do mercado (que pode ser útil para facilitar a sua jornada de investimento) é aplicar a estratégia de investimento denominada “Custo de Pilha de Carregamento”. Esta é uma técnica que envolve alimentar sua conta de investimentos com pequenas quantias com frequência, adquirindo investimentos em diferentes níveis de preços.

Digamos que você comeceu a investir em janeiro de 2022, mas usou um débito direto para adquirir investimentos mensalmente. Em janeiro, pode ter comprado alguns investimentos a custos mais altos, mas com o declínio dos mercados, você terá adquirido esses mesmos investimentos a preços menores – o que significa que você obteve mais deles por menos dinheiro. Quanto menor o custo, maior será a quantidade de investimentos que você obterá.

Contudo, se os preços destes investimentos aumentarem, não conseguirá obter tanto pelo seu dinheiro. Contudo, por outro lado, todos os investimentos que adquiriu a preços reduzidos também se valorizarão, proporcionando ao seu plano de investimento um pequeno mas agradável impulso.

Com o passar do tempo, adotar esta abordagem pode ajudar a estabilizar o preço que você paga por seus investimentos – minimizando os picos e quedas, dando-lhe uma trajetória de investimento mais suave. Em momentos de recessão, essa estratégia de investimento pode ajudá-lo a reduzir a média de custo da libra, facilitando o potencial de ganho a longo prazo.

  1. Un modelo de economía ha sido creado para estimar los efectos de un ahorro forzado durante la pandemia del coronavirus COVID-19.
  2. O sector automovilístico enfrenta dificuldades importantes com as transformações tecnológicas e as novas normas regulatórias.
  3. De acordo com as informações divulgadas por Bloomberg, o Produto Interno Bruto (PIB) do Brasil aumentou 0,2% no primeiro trimestre de 2021.

Não se esqueça que o que aconteceu no passado não é o melhor termômetro para saber o que acontecerá no futuro.

Com seu capital investido, o valor de seus investimentos pode diminuir, assim como aumentar, o que significa que você pode recuperar menos do que o que foi inicialmente investido.

Wealthify não dá aconselhamento; caso você não tenha certeza se investir é aconselhável para você, por favor, consulte um profissional financeiro.