A diversificação é essencial para qualquer portfólio

Até o momento, 2022 tem sido um ano desafiador para muitos investidores, pois nos encontramos diante de várias questões econômicas e geopolíticas. Essas questões tiveram um grande impacto nos mercados de todo o mundo, o que levou o S&P 500 a entrar em território de urso em junho. Esta volatilidade pode ser vista no gráfico abaixo, que mostra o desempenho dos principais mercados financeiros globais em libra esterlina desde o início de 2022 até o final de junho.

Imagem: karvanth/PixaBay
YTD Stock market  index returns
Imagem: Peggychoucair/Burst

A Bloomberg apresenta dados de 01/01/2022 a 30/06/2022.

As consequências notadas pelas duas facções e seus compromissos podem, em vista disso, sugerir a refutação da lógica básica da diversificação, contudo, você pode querer pensar duas vezes antes de anular os ganhos de longo prazo de uma atitude já estabelecida com base em momentos de volatilidade de curto prazo.

A brevidade vs a longanimidade

Embora a atual volatilidade nos mercados possa ser entendível, não é algo novo. Por exemplo, o S&P 500 já vivenciou 13 mercados de urso desde 1942. No entanto, os mercados de urso estão em menor número e de curta duração, com uma média de 11,3 meses, comparados aos 4,4 anos dos touros. O gráfico 2 que mostra os retornos de 10 anos dos índices globais em libra esterlina também sugere que os mercados possuem um viés ascendente.

Imagem: astrovariable/Burst
10-year stock market index returns
Imagem: TomasHa73/UnPlash

Segundo a Bloomberg, entre 01 de julho de 2012 e 30 de junho de 2022, os dados foram observados.

Examinando esses resultados, compreende-se por que enfatizamos a importância de adotar um pensamento de longa duração ao investir, pois isso permite observar a instabilidade de curto prazo. Dito isso, o desempenho anterior não pode ser usado como um indicador seguro do que se espera no futuro.

As empresas líderes da tecnologia, conhecidas como FAANGs, estão perdendo o seu impacto.

Embora a bolsa S&P 500 tenha entrado em território de urso em junho, a verdade é que muitas ações vêm sendo afetadas por isso há algum tempo. As companhias com alto potencial de crescimento sofreram um ano particularmente difícil, pois são sensíveis aos aumentos das taxas de juros.

Vai gostar:   Jogos que são uma excelente oportunidade de investimento

Os FAANGs, que são indiscutivelmente os títulos de crescimento mais reconhecidos, não escaparam desta queda de desempenho. Embora sejam populares, vários motivos econômicos e específicos da empresa levaram à grandes reduções em todos os FAANGs neste ano, conforme evidenciado por seus retornos anuais até a data, expressos em libras esterlinas.

Ativo (Ticker)

Rendimentos

Facebook (META)

-46,70%

Amazon (AMZN)

-29,20%

Apple (AAPL)

-14,20%

Netflix (NFLX)

-67,70%

Google (GOOGL)

-16,40%

Verifique o código de ações (Ticker) no estoque.

Retornos do investimento

Facebook es una plataforma de redes sociales que es usada por millones de usuarios en todo el mundo. Esta herramienta sirve como mecanismo para que la gente se comunique y comparta contenido.

Cerca de quase metade dos habitantes do Brasil usam a rede mundial de computadores.

A Amazon (AMZN) é um dos principais nomes globais da tecnologia de varejo.

Aproximadamente um terço dos casos de COVID-19 foram detectados no Brasil.

A Apple (AAPL) é uma empresa de tecnologia que fabrica dispositivos como iPhones, iPads e Macs.

Cerca de um em cada sete casos de câncer de mama são detectados em mulheres com menos de 45 anos.

Netflix (NFLX) é uma organização que fornece serviços de streaming de vídeo.

Aproximadamente dois terços dos habitantes do Brasil são favoráveis à mudança na Previdência.

A companhia Google (GOOGL) oferece serviços diversos de tecnologia, que incluem busca, publicidade, programas de computador e dispositivos eletrônicos.

Cerca de um sexto dos estudantes da escola recebem bolsas de estudo.

Dados de Bloomberg de 01 de janeiro de 2022 a 30 de junho de 2022 mostram.

O desempenho superior ao longo dos últimos anos pode ter fascinado alguns investidores para montar um portfólio de ações somente com a FAANG. Contudo, o gráfico acima mostra como tal carteira seria vulnerável nas condições atuais do mercado. Uma diversificação adequada permite que os investidores aproveitem os ganhos dos estoques de crescimento, como os FAANGs, além de suavizar a volatilidade na ocasião de situações turbulentas.

Vai gostar:   Resultado:Investir pode ser assustador para muitos, mas recentes estudos demonstraram que 2 em cada 3 britânicos estão ansiosos em relação a investimentos.

Os benefícios da diversificação de investimentos são inúmeros. Ela oferece a possibilidade de dividir o seu capital entre várias classes de ativos, minimizando o risco de perder todo o seu dinheiro em um único investimento. Além disso, ela ajuda a potencializar o rendimento dos seus investimentos, pois é possível aproveitar as oportunidades de cada classe de ativos. Por fim, ela também contribui para diminuir a volatilidade dos investimentos, pois os rendimentos de cada classe de ativos tendem a se equilibrar.

A diversificação é frequentemente descrita usando o velho ditado “não coloque todos os seus ovos em uma única cesta”. Embora simples, esta metáfora captura eficazmente a ideia da diversificação – a de controlar o risco de um portfólio através da variação da exposição a uma variedade de fatores. É importante notar que a diversificação não exclui o risco de um portfólio, pois ainda é necessário correr algum risco para obter retornos.

Como uma equipe de investimento, adotamos diferentes táticas para tornar os seus planos diversificados eficazmente, entre elas estão:

  • Historicamente, os ativos financeiros, tais como ações e títulos, tiveram um baixo nível de correlação. Portanto, a diversificação de investimentos em diferentes classes de ativos, nos permite restringir os efeitos desagradáveis que um ativo pode causar.
  • Geograficamente, como as regiões frequentemente estão em diferentes estágios de seus ciclos econômicos peculiares, investir em mercados globais permitirá que se reduza o efeito de qualquer nação que não esteja em desenvolvimento. A vantagem da diversificação geográfica é mostrada no gráfico 1, pois o FTSE 100 tem se deslocado significativamente melhor do que outros mercados neste ano.
  • Tempo é considerado como a forma mais significativa de diversificação. Quanto mais prolongado for o período em que se investe, maiores os rendimentos projetados e menor o impacto da volatilidade de curto prazo que pode ser sentida. De acordo com os dados históricos, existe uma possibilidade de 97,30% de gerar um lucro ao investir durante 10 anos no S&P 500 (1).
  • Nossos planos investem em fundos, que são misturas de investimentos, geralmente baseadas em diferentes ações ou obrigações de um determinado país ou mercado de ações. Possuir um conjunto de empresas, por exemplo, fornece uma certa segurança, pois garante que o fundo não seja excessivamente sensível à performance de um único estoque.
  • Usando diversos profissionais de fundos, nossos Planos Éticos conseguem ter acesso às visões e informações locais de diferentes mercados e corporações. A diversificação desta forma é essencial para a realização de nossos objetivos Éticos, que se baseiam, em grande parte, em investimentos ativos.
Vai gostar:   Os mercados realmente se travam toda vez que a Oreo lança um biscoito ainda maior?

Apesar de suas vantagens, as implicações da diversidade nos mercados atuais – especialmente a combinação entre ações e títulos públicos – foi desafiada recentemente. Os eventos inéditos causados pela pandemia do Covid-19 e as consequentes políticas monetárias abaixadas pelos bancos centrais em todo o planeta criaram uma bolha em vários ativos, entre eles obrigações e participações. Essas circunstâncias desfavoráveis enfraqueceram a diversificação fornecida por esses ativos frente aos juros crescentes. Isso significou que, na medida em que as preocupações de inflação aumentaram neste ano, e à medida que as tax

Em síntese, minha opinião é que não devemos nos preocupar com a percepção dos demais.

A queda nos custos dos grandes estoques da FAANGs, a diferença no desempenho dos mercados mundiais diariamente e a volatilidade recente que vivenciamos são indicadores válidos da necessidade de diversificar seus portfólios. Embora os temores de inflação e recessão, bem como outras variáveis econômicas sejam responsáveis pela incerteza em nosso cenário atual, diversificação e persistência ainda são fundamentais nesse contexto de desafios.

Las innovaciones modernas nos han dado la oportunidad de mejorar nuestra existencia.

Mantenha em mente que o que aconteceu no passado não é uma afirmação precisa do que você vai obter em seguida.

Ao aplicar seu capital em risco, o valor dos seus investimentos pode oscilar, podendo ser menor do que o montante originalmente aplicado.

Wealthify não oferece aconselhamento; portanto, se você não tem certeza de se investir é apropriado para você, por favor consulte um profissional de finanças.