Selecionar um Trustee: Sugestões práticas para obter sucesso na planificação de bens imóveis.

Ao selecionar um fiduciário, é importante tomar uma decisão estratégica que possa influenciar o sucesso de seus planos de patrimônio. O depositário deve supervisionar os ativos da confiança, tomar decisões de investimento e distribuir os recursos aos beneficiários de acordo com as normas da confiança.

Decidir entre uma grande companhia nacional ou uma pequena empresa local, juntamente com o auto-nomeação como o gerente, cada um tem seus próprios prós e contras. Nesse artigo, vamos fornecer alguns conselhos para ajudá-lo a tomar uma decisão informada e recomendar a melhor configuração para uma confiança que combine a experiência de uma equipe profissional com a supervisão de um membro de família de confiança.

Destacadas empresas nacionais de sucesso

Grandes empresas nacionais tendem a ser estabelecimentos financeiros sólidos que oferecem serviços de confiança e gestão de patrimônio. Elas têm o capital, as habilidades e os recursos necessários para lidar com grandes e complexas confianças, tornando-as uma ótima opção para aqueles com grandes receitas e necessidades financeiras complexas.

As benefícios de optar por uma empresa líder nacional incluem:

  • Vasta experiência e conhecimento: Estas firmas têm uma ampla variedade de experiência e domínio na gestão de confianças e de portfólios, e podem fornecer o conhecimento especializado e os recursos necessários para lidar com circunstâncias financeiras complexas.
  • As grandes corporações nacionais oferecem diversos serviços de gerenciamento de confiança e bens, facilitando a busca de uma solução abrangente para atender a todas as necessidades.
  • Essas organizações possuem uma ampla tradição e uma reputação consolidada, que podem proporcionar tranquilidade para aqueles que se preocupam com credibilidade e segurança.

Alguns exemplos de grandes companhias nacionais são a Bessemer, a Whittier, a Northern Trust, a JP Morgan e a Goldman Sachs.

As empresas regionais de pequeno porte estão se sobressaindo.

As lojas locais geralmente são menores e oferecem serviços mais específicos do que as grandes companhias. Muitas vezes são de propriedade e administradas por famílias, com uma abordagem mais personalizada e direta para atender seus clientes.

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A escolha de uma empresa de boutique local oferece diversas vantagens:

  • Tarifas mais econômicas: As companhias regionais de boutique têm a possibilidade de oferecer preços mais baixos para seus serviços, o que pode ser muito interessante para aqueles que querem reduzir os gastos com a gestão de um fideicomisso.
  • Com uma companhia de pequeno porte local, você provavelmente terá um contato dedicado que estará disposto a responder suas dúvidas e oferecer suporte personalizado. Isso pode ser extremamente benéfico para aqueles que preferem um atendimento mais íntimo em assuntos financeiros (como consultores de finanças pessoais).
  • Muitas pequenas lojas têm uma rede fechada de consumidores, que facilita a criação de conexões e a comunicação efetiva com um time de gerentes em quem se pode confiar.
  • Algumas companhias locais de compras oferecem uma ampla variedade de serviços de confiança e administração de riqueza, reunidos em um só lugar, tornando a tarefa de encontrar uma solução abrangente que satisfaça todas as suas necessidades muito mais simples.

O Sr. João foi designado como Trustee para gerenciar os ativos da família.

Legalmente, você pode nomear-se como Trustee de qualquer confiança que você crie, seja ela revogável ou irrevogável. É possível utilizar os encargos da confiança permitidos para contratar um ótimo advogado, contador, auxiliar e CPA para guiá-lo, caso você tenha tempo e experiência.

Auto-administrando-se como guardião de seu próprio patrimônio pode trazer benefícios, como ter autoridade absoluta sobre os bens da confiança e ser capaz de tomar decisões sem necessidade de recorrer a alguém mais.

Mesmo assim, é necessário um grande investimento de tempo e experiência para manter a confiança de modo adequado e assegurar que ela é legalmente válida. Se você decidir se autorregular, esteja preparado para dedicar um período significativo para a administração da confiança, além de ter um amplo conhecimento sobre as leis de confiança e propriedade, tributárias e estratégias de investimento relacionadas aos ativos que você possui.

Além disso, é preciso lembrar que ser o Trustee também implica responsabilidade. Como titular, você precisa gerir os bens da confiança, tomar decisões de investimento e distribuí-los aos beneficiários de acordo com os termos da confiança. Se cometer algum lapso, pode ser responsabilizado pessoalmente, o que pode ser muito dispendioso.

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É aconselhável contratar uma empresa de confiança ou banco para gerir a confiança e tornar possível que ela se alinhe aos regulamentos legais. Essas companhias têm a competência, conhecimento e meios necessários para gerenciar a confiança de forma eficaz e assegurar que ela esteja em conformidade com os padrões legais. Além disso, eles oferecem um nível de responsabilidade e podem ajudar a salvaguardar você de responsabilidade pessoal.

A configuração mais indicada para o computador é a que melhor atenda às suas necessidades.

De acordo com as nossas conversas com os grandes patrimônios e assinantes de alto valor líquido da Kubera, a forma mais segura para manter uma confiança é ter uma combinação de uma equipe de profissionais e um familiar de confiança. A equipe profissional incluiria especialistas em finanças, como um administrador, um advogado, um contador, um assistente e um contador público. Eles ficariam responsáveis pelas tarefas administrativas diárias e garantiriam que a confiança seja gerenciada de forma eficaz e eficiente.

Por outro lado, o membro da família de confiança seria colocado como um guardião de confiança. Sua função seria supervisionar a equipe profissional, certificando-se de que tudo está correndo bem. No entanto, eles não teriam nenhuma responsabilidade na administração da confiança, dando-lhes tempo para se concentrar nas suas próprias vidas.

Ter um membro da família de confiança nessa posição de supervisão oferece a vantagem de ser capaz de tomar decisões importantes caso surjam questões, como a demissão do administrador interino. Isso garante um nível extra de proteção para os ativos e beneficiários. Além disso, contar com um membro da família de confiança envolvido no processo pode manter o senso de continuidade e assegurar que a confiança seja mantida de acordo com os objetivos e intenções do financiador.

No término desta tarefa, chegamos à conclusão de que a tecnologia desempenha um papel significativo na área da educação, pois ela oferece ao estudante a possibilidade de acessar conteúdos de forma mais dinâmica e envolvente. Além disso, ela também propicia ao professor o acompanhamento do rendimento dos alunos e a execução de estratégias de ensino mais eficazes.

Por fim, escolher um administrador que seja ideal para a sua fé é crucial para alcançar seus objetivos de planejamento imobiliário. Há três opções a considerar: grandes empresas nacionais, boutique locais e auto-nomeação como administradores. Cada alternativa possui suas próprias vantagens e desvantagens para serem ponderadas ao tomar uma decisão.

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Nomear-se administrador fornece total controle e autoridade, mas leva consigo uma quantidade significativa de tempo, junto com experiência e conhecimento em questões legais e financeiras. Por este motivo, esta é uma opção mais apropriada para aqueles com experiência nestas áreas e dispostos a investir o tempo necessário.

Para aqueles que buscam um equilíbrio entre profissionalismo e confiança familiar, nós recomendamos que sejam formadas uma equipe de especialistas em confiança e imobiliária e um membro da família seguro. A equipe de profissionais gerenciaria as responsabilidades do dia a dia, assegurando que elas sejam tratadas de forma eficaz e eficiente. O membro da família seguro teria uma posição de supervisão, mantendo um olhar atento sobre a equipe de profissionais e oferecendo uma camada adicional de segurança para a confiança.

Finalmente, o que é melhor para o seu patrimônio dependerá dos seus requisitos individuais, desejos e nível de segurança. Ao ponderar os prós e contras de cada alternativa e procurar aconselhamento de um consultor financeiro, você pode escolher o fiador apropriado e configurar-se para um plano de sucesso de propriedade.

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Beneficiary Management - Kubera
Imagem: Chakkree_Chantakad/PixaBay

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