A psicologia investiga a motivação por trás da venda de pânico.

A psicologia por trás da reação de pânico ao mercado em queda e como os investidores tentam justificar sua decisão de vender é um assunto importante. Sempre que o mercado despencar, muitos investidores optam por liquidar seus ativos para tentar limitar suas perdas. Eles acreditam que se o valor de seus ativos cai, seria melhor interromper seu período de investimento. Contudo, a venda de ativos durante quedas dos mercados torna as perdas reais. Se você se manter sereno e se esforçar para resistir à vontade de vender, suas perdas serão apenas hipotéticas – apenas números em seu gráfico. Mas, se os mercados retornam para cima, você pode ver seus investimentos aumentarem em

A Teoria da Perspectiva, desenvolvida pelos Drs. Kahneman e Tversky em 1979, oferece a explicação mais comum para o porquê os investidores entram em pânico. Esta teoria contém o conceito de Aversão à Perda, que significa que as perdas são mais significativas do que os ganhos. Quando os mercados de ações estão em queda, os investidores tendem a agir de forma irracional a fim de evitar as perdas, em vez de aproveitar o potencial de ganhos. O medo de sofrer as consequências da queda dos preços dos ativos leva os investidores a vender suas ações

O medo é o motivo pelo qual os investidores agem de forma irracional. A amígdala é a parte do cérebro que ocasiona isso. Ela foi desenvolvida milhares de anos atrás para nos ajudar a nos proteger de ameaças físicas, como tigres sabres. Hoje, contudo, os riscos são diferentes e a decisão de luta ou fuga é usada para lidar com o desempenho do mercado de ações, o que mantém os investidores acordados à noite.

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Uma reação desmedida à ameaça é normal, pois as pessoas geralmente evitam perder mais do que desfrutar de ganhos. No entanto, é importante lembrar que essa sensação de insegurança nem sempre é suficiente para mudar o comportamento das pessoas.

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Aqui está um exemplo de uma conversa possível entre um vendedor de pânico e um gerente de investimento. Eles poderiam estar discutindo formas de ajudar o investidor a maximizar seus retornos.

Um gestor de investimento e um investidor trocaram diálogos sobre como melhorar o portfólio do investidor. O gerente sugeriu diversificar os investimentos, e o investidor concordou em seguir o conselho.

Investidor: Desde janeiro, meus investimentos caíram 20% em decorrência do coronavírus e eu estou temeroso de que eles possam cair ainda mais. O que você pensa disso?

Gerente de investimento: Quando os investimentos caírem em 20%, a vontade de vender é um reação normal e é claramente uma escolha viável, pois isso suprimiria a possibilidade de prejuízos adicionais e também desconforto emocional. Outra alternativa para aqueles que não necessitam do dinheiro amanhã ou nos próximos dias seria manter o investimento a longo prazo. A última opção que os investidores têm após tal queda é comprar mais. O que é certo para você, você só saberá.

Investidor: Compreendo isso, mas e se o preço diminuir mais 20%? É difícil prever que isso vai melhorar num futuro próximo.

Como gerente de investimento, é sua responsabilidade escolher a melhor decisão para você. Embora ninguém possa prever o futuro, estudando o passado podemos ver que a maioria das quedas nos mercados de ações foi seguida por sua recuperação. Por exemplo, o S&P 500 caiu cerca de 50% em 2008, mas desde então recuperou mais de 400%.

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Investidor: E se for diferente desta vez e meus investimentos não render nada?

Como gerente de investimento, você tem uma grande variedade de fundos que investem em milhares de grandes empresas em todo o mundo. Para que seu portfólio chegue a zero, todas as ações das empresas que ele abrange precisariam cair para zero, como por exemplo, no Plano de Investimento Confident Wealthify, que conta com cerca de 14.000 investimentos subjacentes. No entanto, isso nunca aconteceu ao longo da história dos mercados de ações.

Investidor: E se eu vender agora e adquirir novamente quando o mercado estiver mais barato?

Gerente de Investimento: Esta é uma oportunidade e muitos provavelmente a tentarão. Estamos tentando escolher o fundo ou o topo do mercado de ações para investidores mais aventureiros. A experiência mostra que é muito difícil prever o ponto mais baixo e alto de uma tendência no mercado de ações. Quem experimenta comprar e vender para obter lucro pode perder as recompensas que teriam potencialmente ganhado se estivessem investidos. Contudo, isso pode e vai funcionar para alguns. No entanto, Wealthify não recomendaria que alguém o fizesse.

Investidor: Qual é o procedimento a tomar quando os mercados despencarem?

O gerente de investimento menciona que as circunstâncias de cada um são distintas, mas é fácil para os investidores deixarem seus sentimentos controlarem suas decisões quando os mercados estão voláteis ou em queda. Compreendendo que os investidores são humanos, a Wealthify remove as emoções e se concentra nos fatos com base em seus objetivos, para que decisões acertadas possam ser tomadas.

Este é um exemplo de como uma conversa pode ser desde que o COVID-19 fez com que os mercados despencassem. Talvez não se relacione com você, mas mostra uma parte das perguntas que os investidores estão se fazendo e a qualquer um que esteja disposto a ouvi-los. Algumas pessoas aproveitam a ocasião, enquanto outros temem que o valor de seus investimentos desça ainda mais.

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Talvez a solução para a venda em pânico seja algo simples, como apoio. Compreender que você não está sozinho com seus pensamentos e ter mais informações sobre os mercados e seu impacto. É isso que a Wealthify quer oferecer. Se você está preocupado com os seus investimentos ou deseja saber mais sobre o seu Plano, entre em contato conosco e faremos o possível para ajudar.

Durante a passagem do tempo, a tecnologia tem evoluído de forma acelerada.

Os números da Bloomberg indicam que a economia do Brasil expandiu 0,2% no primeiro trimestre de 2021.

O histórico de resultados não é uma garantia de resultados futuros.

Por gentileza, tenha em mente que o preço dos seus investimentos pode se elevar ou diminuir, e você pode recuperar uma quantia inferior ao que aplicou.