Oh meu! Mercados de ações, mercados de touros, mercados de ursos!
É comum sentir-se sem poder quando as conversas sobre finanças se tornam complicadas. Hoje em dia, este tipo de discurso acontece com frequência.
Há um jeito de recuperar alguma parte da sua força por meio do conhecimento. Saber o que significam essas palavras e como você pode defender o seu portfólio quando o mercado parece fora de controle.
Deixe-nos repassar essa sabedoria para você neste momento.
Estamos em um mercado de urso – Mas o que isso significa exatamente?
Vamos começar com as frases conhecidas que a maioria dos investidores está acompanhando: O mercado de ursos e o mercado de touros.
Em relação ao mercado de ações nos Estados Unidos, “mercado de urso” é o termo usado para descrever a queda prolongada nos preços das ações em todo o mercado.
Apesar de existirem diversos critérios para classificar um mercado de urso, é comumente aceito que eles se caracterizam pela queda dos preços das ações em um período de no mínimo dois meses com desvalorização de, pelo menos, 20%. Há também mercados de urso que duram por anos, conhecidos como seculares, e outros de curto prazo que podem se estender de poucas semanas até alguns meses.
Os mercados de urso são caracterizados por um sentimento pessimista e um forte desejo de evitar riscos por parte dos investidores. Há muitas causas que podem resultar em um mercado de urso, como uma economia lenta ou em queda, desastres globais e outros eventos trágicos. Quando um mercado de urso ocorre, isso geralmente indica que há alguma mudança significativa ocorrendo, como uma crise econômica ou mesmo uma recessão.
O outro lado é um mercado de touros. Este mercado é caracterizado por otimismo dos investidores, fé e até mesmo alguma especulação, pois se espera que os lucros sejam mantidos.
Um aumento de 20% nos preços médios das ações em Wall Street desencadeia um mercado de touro, após sucessivos declínios de 20%. Normalmente, os preços mantém o crescimento enquanto o mercado de touro perdura.
Os mercados de bolsas são notoriamente difíceis de prever, mas muitas vezes são precedidos por um crescimento da economia, decréscimo das taxas de desemprego e aumento dos lucros das empresas.
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Após o maior aumento do mercado de touros desde o início de 2009, os índices Dow Jones Industrial Average e S&P 500 caíram numa bolsa de ursos em março de 2020. Esta transição foi motivada por uma redução súbita dos preços das ações como consequência da pandemia COVID-19.
Após algumas oscilações ao longo dos anos desde então, muitos especialistas financeiros acreditam que no verão de 2022, estamos entrando em um novo mercado de urso. Esta vez, pode ser o prelúdio de algo maior.
Estamos passando por uma queda na economia?
Agora para outro conceito crucial que os investidores devem ter conhecimento: recessão.
Uma recessão pode ser identificada pelo decréscimo de dois trimestres consecutivos no Produto Interno Bruto (PIB), mas comumente se refere a qualquer momento em que o desempenho da economia está em declínio, ao invés de crescendo. Muitas recessões são provocadas por redução na demanda de investimentos e gastos, o que estamos testemunhando atualmente com o Índice de Preços do Consumidor (CPI) atingindo o maior nível em 40 anos, devido à inflação acelerada e às taxas de juros estabelecidas pelo Federal Reserve (Fed) para mantê-la sob controle.
Neste presente momento, a maioria das autoridades afirma que ainda não estamos dentro de uma recessão; todavia, com as despesas restringidas, o mercado de títulos sofrendo, e o desânimo dos consumidores se intensificando — economistas afirmam que é altamente provável que a recessão chegue em breve.
Teste a desaceleração do seu conjunto de investimentos usando estes tipos de ativos.
Diante da possibilidade de uma crise financeira causar grandes danos, pode ser hora de considerar algumas mudanças em seu plano de investimento.
Enquanto é um tanto exagerado dizer que existe uma ‘prova’ de recessão, certos ativos podem ser usados para preservar os portfólios dos investidores e ainda assim alcançar lucros.
Ações de dividendos possuem enorme importância.
Os estoques permitem que os acionistas recebam uma porcentagem da renda gerada pela companhia, de acordo com a quantidade de ações que eles detêm. Se a empresa persistir lucrando, os dividendos das ações podem fornecer um fluxo de caixa ainda durante uma retração.
Além disso, existem fundos negociados em bolsa (ETFs) que apostam em empresas com um passado de distribuição de dividendos confiáveis.
As conexões entre as pessoas são extremamente relevantes.
Os títulos são muito parecidos com ações de dividendos, devido aos pagamentos em dinheiro que os investidores recebem regularmente ao longo do tempo.
Os títulos são oferecidos em troca de um empréstimo. Os investidores que fornecem os recursos que são pagos de volta com juros durante um determinado período. Quando o vínculo for integralmente pago, um investidor também receberá o seu capital inicial de volta.
Os títulos também são uma forma de obter recursos de forma acelerada. Eles podem ser negociados a outros interessados através de um mercado não primário.
Os bancos pertencentes ao setor do ramo financeiro têm lutado para melhorar a experiência dos usuários.
Você não necessita abandonar investimentos durante uma retração. Empresas em alguns setores seguirão ofertando retornos mesmo durante o âmbito econômico adverso, como serviços de saúde, energia elétrica, aço, alimentos e outros negócios necessários que são habitualmente requisitados por empresas e indivíduos.
Imóveis de alto nível são associados ao luxo.
As organizações que necessitam de um local para funcionar precisarão sempre de aluguel, e as pessoas terão sempre necessidade de um lugar para residir. Além disso, o preço dos imóveis tende a subir acompanhando a inflação, tornando-se um meio eficaz de diversificação e fluxo de caixa mesmo em tempos de economia estagnada nos Estados Unidos.
As melhores escolhas a longo prazo para os ativos imobiliários são os trustes de investimento imobiliário (REITs). Estas confianças congregam os recursos dos investidores, adquirem propriedades e, em seguida, as administram para gerar e distribuir lucros aos seus proprietários. É uma ótima opção para aqueles que não desejam adicionar o fator “inquilino” à sua carteira de títulos.
Descubra nosso guia sobre Yieldstreet vs. Fundrise: Iniciar um portfólio imobiliário por meio de investimentos imobiliários.
Materiais preciosos são muito apreciados.
Não é incomum que os preços dos metais preciosos (ouro, prata, platina, etc.) aumentem durante períodos de instabilidade econômica, devido ao aumento da procura.
Em outro ponto comum com a compra de propriedades, você pode adquirir metais preciosos ou aplicar em fundos de investimento negociados em bolsa (ETFs) que se envolvam no setor de metais. Para aqueles que já definiram seus objetivos de aposentadoria, uma conta de IRA de ouro também pode ser uma boa alternativa.
3 Maneiras de sobreviver no meio de uma recessão econômica
Não é só a respeito dos ativos quando se trata de preservar seu portfólio saudável durante um mercado de urso e inclusive uma recessão. Existem algumas alterações estratégicas que você pode realizar, também. Aqui estão apenas três astúcias que o auxiliarão a seguir no caminho certo para os seus objetivos – e talvez mais significativo, o ajudarão a permanecer sadio – seja o que for.
Ter uma perspectiva ampla e detalhada das operações da empresa.
Você já terá ouvido a expressão “o tempo no mercado é mais importante do que a escolha do momento certo”.
Contudo, fica difícil vender quando acompanhamos o declínio de retornos e os valores de ativos despencarem consecutivamente ao longo das semanas.
Caso sinta uma urgência em agir quando os primeiros sinais de desequilíbrio no seu portfólio aparecerem, desejamos que procure alguma maneira de ter uma perspectiva mais abrangente e a longo prazo sobre o seu portfólio.
Kubera é um aplicativo de controle financeiro inteligente que ajuda os investidores contemporâneos a se concentrarem nos seus planos de longo prazo ao invés de se desviarem para detalhes específicos.
Os investidores modernos podem usar o rastreador de portfólio da Kubera para tomar decisões sábias e estratégicas, ao invés de reagir de forma impulsiva a dias de mercado negativos, caso realizem um pequeno trabalho inicial.
Todas as suas necessidades de portfólio podem ser atendidas ao usar nossa plataforma especializada, que se conecta a muitos bancos e instituições financeiras – confira os detalhes aqui. Tornamos a carga de seu portfólio de ativos na Kubera o mais simples possível.
Comece a acrescentar todos os seus bens de base contábil (contas bancárias e de poupança, perfis de corretagem, carteiras cripto, hipotecas e empréstimos etc.) à Kubera. A plataforma vai refletir todas as alterações dentro dessas contas em tempo real.
Daí em diante, aproveite a interface limpa e atualizada da Kubera para monitorar ativos que não estão disponíveis on-line, tais como coleções, patrimônios familiares, obras de arte, metais e jóias, dinheiro, etc.
Por fim, usar a Kubera para o mercado de ações, as criptomoedas para marcar preços e nossas conexões com Zillow, EstiBot e outros aplicativos para ter uma compreensão completa do valor de tudo o que você possui.
Uma vez que a Kubera esteja monitorando todos os seus ativos, você obterá uma visão mais clara de como eles estão produzindo lucros com nossa funcionalidade que automaticamente determina o IRR para investimentos.
Kubera calcula o valor atual de um ativo, o preço de compra, o fluxo de caixa e o período de retenção para encontrar a sua taxa interna de retorno (IRR) – que é como o retorno sobre o investimento (ROI), mas mais preciso. Além de oferecer o IRR em sua moeda preferida, ele também mostra como índices de referência e ações estão se saindo para que você possa entender como seus retornos se comparam em uma escala mais ampla.
Consulte nosso artigo do Centro de Ajuda para visualizar a Calculadora IRR do Kubera em funcionamento.
Se você tem muitos bens para administrar, esse próximo recurso vai ser especialmente agradável para você.
A Kubera’s Dashboard tritura seus dados para proporcionar-lhe uma compreensão fácil do seu valor líquido, bem como o desempenho de cada ativo. Você pode obter informações detalhadas, visualizando a performance diária ou, para uma análise mais minuciosa, acompanhe o desempenho ao longo do ano através do nosso histórico anual.
Descubra todos esses recursos e muito mais em nossa página “Kubera Funciona”.
Em apenas algumas horas de trabalho, Kubera pode te ajudar a acompanhar o desempenho de seu portfólio e de cada uma de suas alocações ao longo do tempo. Desse modo, você pode fazer previsões e tomar decisões mais precisas que sejam de acordo com seus objetivos e níveis de tolerância ao risco, não precisando se preocupar com variações de preços, quedas ou altas de criptomoedas ou outras situações.
Não se desvie da sua estratégia de investimento de longa duração.
Desde a Segunda Guerra Mundial, os Estados Unidos tiveram cerca de dez ocorrências de quedas do mercado. A recuperação das perdas registradas em tais situações foi, em média, de apenas 14 meses.
A mensagem que se destaca aqui é que se deve manter a estratégia de longo prazo e não realizar mudanças radicais e não planejadas. Em perspectiva, menos de um ano não é um período muito longo para obter resultados.
Ao usar uma ferramenta como Kubera, a visão de um pássaro torna-se mais acessível, facilitando a confiança de que sua estratégia de longo prazo está se mantendo e entendendo qualquer mudança que você decida fazer e como isso afetará o desempenho.
Dê atenção à variedade.
Se você precisa de algo para se ocupar durante a recessão, procure diversificar suas atividades.
Ao adicionar uma variedade de ativos desconectados para o seu portfólio, você está se diversificando. Esta prática garante que, se uma classe de ativos sofrer influências negativas do mercado, seu portfólio não será afetado de forma igual. Enquanto portfólios mais homogêneos tendem a se sair pior, aqueles com mais variedade têm um desempenho superior.
Para proteger seu patrimônio de perdas significativas, considere a aquisição de ativos que se deslocam na direção oposta ao mercado de ações (como os metais preciosos e os imóveis), bem como ações defensivas que costumam permanecer estáveis mesmo quando a economia está em declínio (por exemplo, empresas do setor primário).
Inicie a proteção de seu portfólio usando o Kubera.
Há uma característica especial do Kubera que o torna o primeiro passo ideal para se defender financeiramente: sua acessibilidade.
Kubera pode ser usada em computadores, iPhones, e smartphones Android, oferecendo acesso a tarifas simples e econômicas. É como se fosse um jogo para investidores que usam serviços de consultoria financeira e gerenciamento de patrimônio. Seu profissional financeiro só precisa adotar nossa solução de marca própria para construir um portal para clientes mais moderno e melhorar a sua experiência.
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