Uma abordagem breve da nossa análise de apropriação

Se começou ou está a ponderar sobre o lançamento de um Plano de Investimento com Wealthify, pode estar a questionar-se sobre os nossos critérios de “adequação”. Embora desejemos abrir as portas a todos, enquanto empresa regulada e responsável, temos de verificar se este investimento, e o nível de risco que oferecem os nossos Planos de Investimento, é a opção certa para si e a sua situação atual.

Por que é necessário para mim ajustar-me?

Segundo as regras estipuladas pela Autoridade de Conduta Financeira, somos obrigados a realizar perguntas de adequação aos nossos clientes. No entanto, há mais do que isso: essas perguntas nos ajudam a garantir que os melhores interesses do cliente sejam sempre priorizados e que ofereçamos o melhor serviço para suas necessidades. Isto é importante porque, quando se investe – seja conosco, com outro provedor ou por conta própria – sempre há o risco de que o valor do investimento possa subir e descer, podendo resultar em uma perda do montante investido.

Estas questões de apropriação nos dão uma ideia se vale ou não a pena investir para você, baseado no seu nível de risco e da sua situação financeira atual. Tentamos tornar o investimento acessível para todos, mas também nos preocupamos em garantir que é a melhor alternativa possível para a sua situação de momento.

Qual é o critério que avalia a conformidade?

Nosso exame de adequação contém algumas indagações que podem soar pessoais, porém essa é uma maneira de descobrirmos sobre sua situação financeira, seus objetivos de investimento e a quantidade de risco que você está disposto a assumir com seu capital.

É vital que você responda às perguntas com verdade e precisão. Não vamos julgá-lo sobre quanto dinheiro você ganha, seus hábitos de despesa ou qualquer outra coisa. Estamos somente tentando compreender sua realidade financeira e garantir que você possa investir com base em suas respostas.

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Duas possibilidades existem para você.

Para preservar a credibilidade e exatidão do teste, somente são permitidas duas tentativas. Portanto, é ideal que você tome seu tempo, responda com franqueza e responda a todas as questões. Se você cometeu um equívoco ou respondeu algo erroneamente na primeira vez, poderá voltar e alterar.

Se você já respondeu às questões duas vezes, terá que aguardar seis meses antes de fazê-lo novamente.

Reconhecemos que pode ser frustrante e desapontador, especialmente se você não entende por que ou onde ocorreu o fracasso. Lembre-se que o teste não avalia o quanto você pretende investir ou o quanto você ganha por mérito próprio; ele examina a relação entre suas receitas e despesas, sua dívida e seus investimentos, bem como seu nível de risco como um todo. Isso significa que o resultado é uma combinação desses fatores. Uma vez que não fornecemos aconselhamento, não temos como rever o resultado do teste para você ou lhe dizer exatamente o que levou à sua reprovação.

Descobrir a forma de investimento que melhor se adapta a você é fundamental para alcançar a prosperidade financeira.

Às vezes o que acreditamos desejar e o que realmente precisamos não necessariamente se alinham. Por exemplo, você possa considerar que o nosso Plano Aventuroso cairia bem, mas as suas respostas sugerem que o nosso Plano Confidencial é mais apropriado para você.

Existem questões que vão ajudá-lo a determinar o quão confortável você está com os riscos financeiros e que tipo de recompensa você deseja. Esta não é uma abordagem de “pegadinha” para te afastar da sua escolha inicial, mas sim para ajudar a encontrar a forma de investimento mais adequada de acordo com a sua resposta.

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É importante estar ciente de que investir envolve riscos. Embora todos gostaríamos de ver os nossos investimentos crescerem de forma contínua, a realidade é que existe uma certa volatilidade (altos e baixos) ao longo do caminho. Como o investimento está baseado em riscos, não se pode prever se o seu dinheiro será recuperado ou não.

O que posso realizar se eu não tiver êxito em duas tentativas?

Se você não passar na prova de aptidão duas vezes, terá que esperar seis meses antes de tentar novamente.

No entanto, pode ser proveitoso procurar aconselhamento financeiro independente. Esses profissionais podem auxiliar você a administrar suas finanças e colocá-lo em uma posição mais favorável para investir no futuro. Além disso, se você tem recursos extras atualmente, é interessante começar a guardar dinheiro de emergência. Para mais detalhes e informações, visite o Serviço de Conselhos de Dinheiro.

A Wealthify não oferece aconselhamento ou sugestões individuais. Se você não estiver certo de que investir é adequado para você, então procure orientação de um profissional financeiro. O valor de seus investimentos pode decrescer, assim como aumentar, e você pode obter menos do que o que foi investido originalmente. As regras fiscais podem mudar e os benefícios dependem das circunstâncias. A Wealthify está autorizada e controlada pela Autoridade de Conduta Financeira.