Um manual para principiantes sobre como operar com Hedging

Compreendia que o seu dinheiro tem uma avaliação em constante alteração? Isso não irá influenciar seus despesas diárias, no entanto, o valor da libra está sempre a mudar em comparação com moedas internacionais, como o euro e o dólar americano.

É provável que você tenha percebido isso ao trocar moedas para viagens ao exterior. Seja comprando euros nos Correios ou verificando a cotação na sua conta bancária. A taxa de câmbio que você obtém mudará o preço que você precisará pagar em libras – então se a libra for mais forte do que o euro, você pode se sentir como as coisas são muito mais baratas para comprar.

Quando se trata de montantes muito mais altos do que aqueles gastos em férias, a conversão de moeda torna-se uma questão muito mais relevante.

Hedging Moeda é uma estratégia de investimento que visa minimizar o risco de perda envolvendo as flutuações cambiais.

O hedging cambial é uma técnica para diminuir o nível de perigo nos seus empreendimentos. Por exemplo, se você investiu todo o seu dinheiro em libras e o preço desta moeda caiu, todos os seus investimentos também se desvalorizariam.

“Hedging” envolve fazer investimentos em várias moedas para limitar o impacto de variações nas taxas de câmbio no seu portfólio. Por exemplo, se você tiver a mesma quantidade de ativos em libras esterlinas e em dólares americanos, então se a libra cair em relação ao dólar, o aumento no valor do dólar cancelará o decréscimo nas libras.

Vai gostar:   É altura de reconsiderar o investimento no "buy-to-let"?

Por que a moeda é tão útil? Ela vem com grandes possibilidades de proteção, especialmente para quem possui ações em companhias globais, como Apple ou Amazon. Estes retornos são afetados por dois elementos: o custo das ações e a taxa de câmbio.

  1. A rentabilidade dos seus investimentos, como as ações da Apple, é muito satisfatória.
  2. A taxa de câmbio entre a libra esterlina e a moeda estrangeira em que o investimento é adquirido (por exemplo, a Apple pode ser em dólares dos EUA).

Neste segundo ponto, a variação da taxa de câmbio dólar/libra (também apresentada como USD/GBP) influenciará a quantidade de lucro que você pode conquistar nessas ações. Nesta circunstância, a divisa de proteção pode diminuir o impacto que você visualizará de mudanças na taxa de câmbio USD/GBP e, assim, reduzir o perigo.

Um exemplo de hedging é quando você tem uma posição em uma determinada ação, mas compra opções de venda para limitar o risco de perda potencial.

Às vezes, pode ser mais simples compreender utilizando uma analogia.

Digamos que haja dois investidores do Reino Unido que obtiveram o mesmo número de ações, utilizando dólares americanos. O Investidor Um optou por proteger o seu investimento, mas o Investidor Dois não.

Se essas ações aumentassem em 50%, os investidores obteriam um retorno notável.

Contudo, o montante de reembolso que cada um receberá será diverso, embora tenham adquirido bens iguais a um custo igual.

Isso porque você também terá de levar em conta a taxa de câmbio GBP/USD. Por quê? Se ambos os investidores optarem por vender ao mesmo tempo, eles venderiam suas ações na mesma moeda na qual foram compradas – dólares americanos – mas depois converteriam-no de volta em libras, uma vez que vivem no Reino Unido.

Vai gostar:   Um tutorial para principiantes sobre benchmarks.

Um dos investidores apoiou a sua aplicação e esperava ver um lucro de 50%. Porém, durante o período em que o dinheiro foi investido, a libra aumentou de valor em relação ao dólar, o que significa que o investidor não teria o ganho de 50% totalmente – como eles perderiam ao mudar para qualquer taxa de câmbio ao vender. Quanto maior for a diferença na taxa de câmbio, e quanto maior o montante investido, maior será o impacto nos lucros totais.

Ao investir o seu dinheiro, o Investor One conseguiu se blindar contra as variações cambiais.

Quando você deveria adotar uma estratégia de hedge?

Optar por quando aplicar uma abordagem de proteção contra a moeda é uma tarefa extremamente complicada. Na seção de Moeda das Atualizações de Mercado do Mês, você pode ver como o desempenho de determinadas moedas pode contribuir ou suprimir os lucros dos nossos planos.

É importante notar que a cobertura nem sempre é necessária. O time de especialistas da Wealthify examina vários fatores antes de decidir se a proteção da rentabilidade dos investimentos contra as alterações nas taxas de câmbio estrangeiras é necessária. Estes fatores incluem o tipo de investimento, a aparência da economia global e a volatilidade das taxas de câmbio.

Por gentileza, não se esqueça de que o valor dos seus aportes financeiros pode diminuir, assim como aumentar, e você pode recuperar uma quantia inferior do que aquela que foi aplicada.

Wealthify não oferece aconselhamento; se você não tiver certeza se investir é o ideal para você, por gentileza, consulte um profissional financeiro.