Portfólio Reequilíbrio: Como Estabelecer Equilíbrio em 4 Passos

Demorou muito tempo escolhendo minuciosamente todos os ativos nos quais pretende investir.

Aguarde apenas um momento.

Você se perguntou como todos esses elementos interagem para produzir lucros?

Como está a variedade da sua carteira? Isso ajuda a evitar grandes prejuízos, se um grupo de investimentos cair?

No futuro, o que você fará para se adaptar às alterações nos preços de ativos e às mudanças na sua situação financeira, a fim de manter o equilíbrio do seu portfólio?

Todas essas avaliações formam o que é conhecido como “rebalanço de carteira”.

Se você é um investidor novo ou está se preparando para diversificar sua carteira de ativos com algumas opções mais modernas, este guia é fundamental para entender sobre o processo de rebalanceamento.

Estabelecer um portfólio equilibrado é extremamente importante para um investidor.

Existe uma escolha importante que cada investidor precisa fazer ao montar sua carteira pela primeira vez ou acrescentar novos ativos a ela: Qual a porcentagem de cada tipo de ativo você deseja adquirir?

A regra 60/40 foi criada quando ações e títulos eram os principais ativos do mercado. Esta mistura de ativos não leva em consideração o número de opções disponíveis hoje, mas serve para ilustrar o objetivo de equilíbrio de carteira: encontrar a combinação certa entre ativos mais arriscados, como ações, e ativos mais seguros, como títulos, para proteger o portfólio de grandes perdas e ainda gerar retornos.

À medida que o tempo passa, o preço de todos os ativos se altera. Estas alterações farão com que sua distribuição de bens mude, o que é conhecido como “desvio”.

Drift pode levar facilmente seu portfólio de equilíbrio a terras desconhecidas, reduzindo a diversidade.

Quanto menos diversificado o seu portfólio for, maior o risco de investimento em determinadas classes de ativos. Esta maior exposição pode resultar em perdas financeiras significativas, se os valores desses ativos diminuírem.

O ajuste do portfólio requer planejamento e ajuste – comprando e vendendo ativos de forma apropriada – para retornar seu portfólio de volta dentro dos limites de diversidade e risco desejados.

Quando ponderar reorganizar seu portfólio, não esqueça que a diversificação é uma parte fundamental.

Vamos discutir o prazo de rebalanceamento de portfólio.

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Em um mundo perfeito, você teria oportunidade para examinar seu portfólio de investimentos a cada mês. No mínimo, deveria acompanhar sua distribuição de ativos uma vez ao ano.

Alguns investidores optam por uma abordagem alternativa – definindo uma alocação de ativos específica e alterando-a quando o desvio ultrapassa um percentual específico. Muitos investidores experientes acreditam que o esforço de reequilíbrio é válido quando a diferença é de 10%.

Seu objetivo é ter 20% do portfólio comprometido com ativos relacionados a imóveis, mas, devido a condições de mercado desfavoráveis, esses ativos representam apenas 10%. Uma forma de lidar com isso é vendendo ativos que oferecem retornos superiores ou tirando retornos de outras áreas de seu portfólio, e aplicando esses recursos em imóveis para reequilibrar seu portfólio.

You can rebalance your portfolio on an time basis or on an allocation basis
Imagem: stephmcblack/PixaBay

3 motivos pelos quais você deve reajustar seu portfólio de investimentos

Leia para descobrir o motivo pelo qual é importante se preocupar com o equilíbrio.

Maximizar o retorno sobre o investimento é um dos principais objetivos dos gerentes de marketing.

Reequilíbrio não é somente sobre recuperar os que não estão rendendo o esperado. Também há ganhos reais a serem obtidos na aquisição dos que estão se destacando.

Verificando seu portfólio periodicamente, você poderá encontrar ativos que estão se valorizando rapidamente. Ao vender esses ativos antes que eles diminuam de preço, você obterá um grande retorno sobre o investimento (ROI) – e até mesmo reinvestir se desejar!

A prática de ajustar o portfólio foi descoberta para aumentar os lucros, sem aumentar os riscos. Ao dedicar somente algum tempo para reajustar, você pode aumentar os rendimentos de sua carteira.

Reduzir perdas

Objetivo de cada investidor deve ser montar um portfólio com uma variedade de ativos não correlacionados. Uma carteira diversificada é um meio poderoso para acumular gradualmente riqueza e reduzir o impacto de um declínio econômico.

Através da realização de ajustes regulares, você pode se certificar de que nenhuma única classe de ativos seja responsável por uma grande parte de sua carteira – evitando assim perdas excessivas caso essa categoria de bens desvalorize.

Para obter mais informações sobre como preservar o patrimônio, verifique o Wealth Protection: Especialistas financeiros compartilham suas orientações.

Brian Martucci, Finance Editor at moneycrashers.com, said "Diversification is vital to wealth protection, period. Investors - particularly novice investors - are much more likely to get into trouble when they
Imagem: wal_172619/Burst

Ajuste sua existência para se alinhar aos seus sonhos.

Uma das melhores coisas sobre a vida é que ela está em constante transformação.

Alcançar a aposentadoria, construir conexões, expandir a família, ganhar oportunidades educacionais, tirar férias, etc. — tudo isso terá influência em seus rendimentos, metas financeiras e até no quanto você é tolerante a riscos ao longo da vida.

É necessário um gerenciamento de portfólio ativo para acompanhar todas essas alterações nos seus recursos.

Oportunidade ideal para monitorar e ajustar a distribuição e a eficácia dos bens de forma a se adequar às suas necessidades.

Como ajustar seu portfólio em 4 passos?

Finalmente, vamos iniciar essa restauração seguindo esta estratégia de ação.

Passo 1: Estabeleça seus objetivos financeiros

Este primeiro passo poderá ser o mais simples – ou o mais complicado.

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É hora de configurar objetivos.

O que você está reservando para aquisições de curto ou longo prazo (por exemplo, um carro ou aposentadoria precoce)? Estabelecer metas definidas o ajudará a manter o seu ímpeto e formular um plano de reequilíbrio e investimento eficiente e direcionado.

Se você tem muitas metas para manter, certifique-se de priorizar cuidadosamente. O seu objetivo mais importante? Ancorá-lo na sua memória e lembrá-lo sempre que tomar decisões de compra, investimento ou reequilíbrio para o seu caminho.

Passo 2: Descubra o nível de exposição à riscos com o qual você se sente bem.

O assunto de risco é complicado.

Neste cenário, o perigo está em não obter o rendimento previsto com o investimento.

Declaramos que esta definição é útil para contradizer a ideia do risco. Não é algo que necessariamente precisa ser evitado. Na realidade, poderá ser uma vantagem em seu portfólio — o risco de exposição é frequentemente o custo necessário para obter rendimentos desfavoráveis.

Contudo, qual é o grau de risco? A verdade é que a percepção de risco dos indivíduos é distinta.

O nível de suporte de risco é o equilíbrio entre quanto dinheiro você pode lidar com perder e quanto você está disposto a arriscar. Esta tolerância é geralmente classificada em baixa, média e alta. Investidores jovens, normalmente, suportam mais risco, simplesmente porque eles têm um horizonte de tempo maior antes da reforma – desta forma, as perdas no curto prazo não são tão catastróficas para eles.

Para determinar seu nível de tolerância ao risco, você pode começar consultando uma calculadora de risco on-line. Para uma compreensão mais aprofundada de como seu nível de risco pode influenciar suas decisões financeiras, uma consulta com um profissional financeiro licenciado é recomendada.

Por que é crucial considerar o nível de tolerância ao risco na reconfiguração de um portfólio? Porque o grau de exposição ao risco deve orientar decisivamente para onde se alocam ativos arriscados ou previsíveis no contexto da carteira de investimentos.

Descubra mais informações sobre perigo na abordagem de organização de carteira holística aqui: Equilibrando o Seu Investimento através da Otimização de Portfólio.

Terceiro passo: Acompanhar seu portfólio usando a Kubera.

Entendendo os seus objetivos financeiros e o nível de risco que você estabeleceu, é a hora de proporcionar um nível de clareza dos seus investimentos, a fim de garantir que eles acompanhem essas decisões.

Aqui é onde Kubera aparece.

Kubera não se encarrega de reequilibrar sua carteira — mas fornece dados e informações que ajudam a monitorar e ajustar seu portfólio.

Kubera is the best portfolio tracker for widely diversified investors.
Imagem: astrovariable/UnPlash

Em suma, Kubera é uma aplicação poderosa para monitorar os fundos pessoais que tem conectividade de última geração.

O que isso implica?

Com o rastreamento dos ativos em seu portfólio, é possível obter a visão ideal para ajustar seu investimento em conformidade com sua meta, tolerância ao risco e desejos pessoais.

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Qual é a experiência de trabalhar com a Kubernetes?

Em primeiro lugar, você pode ligar contas baseadas em ativos, tais como contas bancárias, contas de criptomoeda, corretoras e outras contas de investimento, contas de aposentadoria, etc. a seu painel Kubera. Dados dessas contas serão atualizados em tempo real graças às interfaces de nossa empresa com as principais instituições financeiras em todo o mundo.

Em seguida, aumente seus bens ao adicionar propriedades tangíveis, como metais preciosos, objetos de colecionador, antiguidades, veículos, jóias, nomes de domínio e muito mais. É fácil manter o seu valor e outras informações usando a intuitiva interface do Kubera.

Ademais, os indicadores customizados da Kubera oferecem outra forma para controlar o valor de várias transações de criptomoeda e de bolsa de valores, incluindo ETFs, fundos mútuos e muito mais.

O Kubera oferece muitos recursos adicionais, como a nossa calculadora de investimentos IRR, a tela Recap para acompanhar as mudanças no valor líquido e valor dos ativos investíveis, recursos de dinheiro na mão, e um fluxo de trabalho de gerenciamento de beneficiários único, tudo isso tornando a Kubera a melhor escolha para monitorar e gerenciar o portfólio de uma só vez.

Uma vez que todos os seus diferentes ativos são carregados e monitorados dentro de Kubera, você pode obter rapidamente a compreensão necessária para identificar a alocação vigente – e quais mudanças são necessárias para recolocar de volta para suas metas de alocação iniciais.

Passo 4: Adquirir e negociar ativos para restaurar a estabilidade.

Esse preparo foi imprescindível para nos conduzir até a última etapa. Agora, é hora de passar à ação.

Em um procedimento comum de reequilíbrio, o que você faria é obter os ganhos da sobreposição de ativos, ou vendê-los, e usar os recursos para comprar mais dos ativos que não estão sendo bem-sucedidos.

É aconselhável a reequilibrar o portfólio por percentagens alvo de alocação, em vez do tempo decorrido, quando os mercados flutuam em direção ao baixo e não existem muitas oportunidades de ganhos para reinvestir.

Descubra mais sobre estratégias para reequilibrar durante os períodos de variação nos mercados com essa guia, que se mostra ser extremamente útil.

Buscando algumas plataformas práticas que possam auxiliá-lo a ultrapassar esta fase de reequilíbrio? Certifique-se de conferir a nossa lista de instrumentos de readjuste de portfólio de investimentos.

Um portfólio de Reequilíbrio simples começa com Kubera.

Formular uma metodologia de distribuição de recursos e reajuste de plano que leve em consideração suas metas e eficiência do portfólio – é muito importante.

Facilite algum aspecto de sua vida com Kubera, que desenvolvemos para tornar o manejo de finanças mais claro para investidores que fazem tudo por conta própria.

Kubera oferece aos investidores custos diretos e também para os conselheiros financeiros. Nossa solução baseada em marca branca auxilia os consultores de finanças, gestores de patrimônio e mais a fornecer aconselhamento financeiro moderno e qualificado.