Por trás dos bastidores em Wealthify: como tomamos as decisões de investimento?

Já checou os resultados de seu Plano Wealthify e se perguntou quem está fazendo a árdua tarefa de administrar seus investimentos em seu lugar? Você presume que as decisões são tomadas por algoritmos e sistemas avançados?

Apesar de nós nos guiarmos com essas ajudas para saber onde investir, a Wealthify conta com uma equipe cheia de profissionais especializados em investimento que acumulam anos de experiência para tomar decisões de investimento para os nossos usuários.

A equipe tem de ter uma perspetiva de longo prazo do mundo, permanecendo sempre a par de variáveis que influenciam o comportamento dos mercados, sejam elas notícias, tendências econômicas ou questões políticas globais, para que possam tomar decisões rápidas que mantenham o seu plano na direção certa.

Kyle Cox é um dos membros da equipe de investimentos da Wealthify desde 2020. Incialmente, ele foi contratado como Chefe de Pesquisa do Fundo e, posteriormente, nomeado Vice-Chefe de Investimento em 2022. Ele tem sido uma parte muito importante para o nosso sucesso.

Leia mais para descobrir como tomamos decisões de investimento e como garantimos que os recursos que compõem nossos Planos Éticos atendam aos critérios elevados que esperamos – e que nossos clientes também esperam.

Como fazer investimentos para os nossos consumidores?

Nossa meta na Wealthify é tornar o investimento acessível para qualquer um, não importa a habilidade ou quantia disponível. Nós cuidamos dos detalhes difíceis, construindo planos diversificados para você e reequilibrando-os regularmente para minimizar o efeito de eventos negativos do mercado. Assim, damos a você a melhor chance de fazer o seu dinheiro crescer a longo prazo.

Esforçamo-nos com empenho para manter nossas tarifas tão baixas quanto possível, dando total transparência no que poderá ser pago por nós para gerir o seu plano. Esta quantia será determinada se você optar por um plano ético ou original. Para descobrir as tarifas para o gerenciamento dos seus investimentos, utilize a nossa calculadora de tarifas.

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Então, como realizamos isso? Bem, se você abrir uma conta conosco, seus recursos serão investidos em vários fundos, que possuem uma seleção variada de investimentos (como ações, títulos do governo, moeda, propriedades e, às vezes, commodities). Isso nos ajuda a manter nossos custos baixos, garantindo que os planos de nossos clientes sejam diversificados, o que permite minimizar os riscos, pois você não precisa confiar em um único tipo de investimento para obter bons resultados.

Como costuma-se dizer, não arrisque todas as suas fichas em um único lugar!

O seu plano de investimento vai variar com o passar do tempo, baseando-se no seu nível de tolerância ao risco e na forma como os mercados financeiros estão se saindo. Nós oferecemos cinco estilos de investimento que se ajustam ao seu nível de risco, desde “Cauteloso” até “Audacioso”.

Como tomamos a decisão de qual empresa investir?

Ao falar sobre escolher um investimento para nossos Planos Originais, nós priorizamos fundos “passivos” de baixo custo. Estes fundos passivos buscam acompanhar o desempenho de um índice como o FTSE 100, que é formado pelas cem maiores companhias listadas na Bolsa de Londres.

Quando se trata de nosso envolvimento com investimentos éticos, optamos por fundos éticos “ativos”. Esses tipos de investimentos implicam na escolha de ativos que se espera que façam melhor do que o mercado como um todo, portanto, demandam trabalho extra se comparado com investimentos passivos. É por isso que pode ser mais oneroso investir com a Wealthify de forma ética.

No caso de fundos éticos ativos, os gestores de fundos verificarão as aplicações com mais cuidado, garantindo que elas sejam mantidas de acordo com seus padrões ESG (Ambiente, Social e Governança) ao longo do tempo. Além disso, eles avaliarão empresas que estão dispostas a alterar suas práticas para serem mais éticas. Isso significa que os gestores de fundos têm a capacidade de iniciar mudanças, sendo cada vez mais empresas comprometidas com o bem-estar da sociedade.

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Nossa equipe de Investimentos Wealthify tem a abordagem de se reunir com gestores de fundos com frequência, pois temos em grande estima nosso relacionamento com aqueles que administram nossos fundos. Estamos empenhados em manter a transparência e a comunicação efetiva a respeito disso, e procuramos manter um equilíbrio entre acompanhar nossos gestores e confiar em sua habilidade para atingir os objetivos estabelecidos para nós e nossos clientes.

Isso significa que nós dedicamos um vasto período como uma equipe, examinando os fundos. Nesse processo, vamos examinar os aspectos qualitativos do fundo, como quem está trabalhando nele e como eles estão desenvolvendo isso.

Vamos centrar nossa atenção nos aspectos numéricos – desta forma, perceber a proposta de valor, tanto em termos de tarifas quanto do desempenho ao longo prazo do fundo. Fundamentalmente, o que estaremos buscando é indícios de que o fundo pode oferecer uma performance consistente em diferentes ciclos do mercado. E, basicamente, que cumpre aquilo que promete ao final do dia!

Quando o assunto são tarifas, a nossa equipe dedica muito tempo negociando com os gestores de fundos. De fato, estamos sempre trabalhando para reduzir as tarifas que pagamos para nossos fundos, permitindo que continuemos oferecendo investimentos acessíveis e acessíveis para nossos clientes.

Será que utilizamos robôs para nos auxiliar a investir?

Na Wealthify, usamos a tecnologia inteligente para oferecer as informações necessárias para tornar o processo de tomada de decisão humana mais eficaz e ajudar a tomar as melhores decisões para nossos clientes. Então, não. Nossa equipe é composta por humanos reais que estão lá para cuidar dos investimentos de vocês e ajudá-los com quaisquer dúvidas que possam ter.

O que você busca quando seleciona os investimentos que entram nos Planos Éticos da Wealthify?

É claro para muitas pessoas o suporte a organizações que possuem os mesmos valores é muito importante. No entanto, você não tem que deixar de lado as suas convicções para investir no mercado acionário. Através dos nossos Planos Éticos, tornamos mais fácil investir em companhias que têm um efeito benéfico no meio ambiente e na sociedade.

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Você está preocupado de que não terá algum tipo de influência sobre os negócios que seu dinheiro está a apoiar? Não se preocupe, nós selecionamos os investimentos com muito cuidado para garantir que eles mantêm os nossos altos padrões éticos e os monitorizamos constantemente.

Mais você deve ter uma questão…

Pergunta: Qual é a definição de investimento ético? Qual é o propósito de um investimento “ético”?

Esta é uma questão muito subjetiva, dependente das crenças e valores individuais. É importante lembrar que investimento ético e investimento sustentável não são necessariamente sinônimos.

Olhe este blog para descobrir a distinção entre investimento ético e sustentável.

No entanto, nossos Planos de Investimento Ético destinam-se a investir em empresas cujas práticas ambientais, sociais e de governança (ESG) têm um impacto positivo. Isso significa que a empresa pode estar adotando medidas para se tornar mais sustentável, ajudando sua comunidade local ou aprimorando as condições de trabalho dos funcionários.

Nossos Códigos Éticos têm como meta excluir setores que possam ser prejudiciais à saúde humana, como jogos de sorte, cigarros, armas e indústrias de entretenimento para adultos.

Wealthify torna investir simples e acessível de uma maneira que se adapte a você. Você pode abrir um Plano de Investimento diversificado com apenas £1, pagar o quanto quiser e escolher um nível de risco que se adeque a você. A partir daí, nós nos encarregamos de todas as decisões. Se você quiser investir em empresas éticas, é uma tarefa fácil na configuração do Plano: basta selecionar a opção “ética”.

Por que não nos aprofundarmos mais no que estamos fazendo?

Por gentileza, tenha em mente que o preço de seus investimentos pode diminuir, assim como aumentar, e você pode acabar recuperando menos do que investiu.

Wealthify não oferece aconselhamento financeiro, portanto, se você não tiver certeza sobre investir, é recomendado buscar conselhos especializados.