Os oito melhores modos de se proteger da inflação

A inflação pode ser motivo de preocupação para os consumidores, especialmente quando eles veem suas contas de mercado e outros gastos aumentarem durante o verão de 2022.

É, portanto, um instante incerto para ser um investidor, pois a inflação em ascensão ameaça apagar os lucros a cada vez que o capital se mantém.

No entanto, há algumas ações que você pode tomar imediatamente para se proteger dos danos causados pela inflação em seu portfólio.

Aqui é o que você necessita entender sobre a inflação presentemente, a desaceleração econômica que pode estar auxiliando a chegar nos Estados Unidos, e as 8 melhores opções de investimento para a proteção da inflação.

Por que motivo cada investidor deve considerar a inflação?

Inflação é comum na economia moderna dos Estados Unidos.

Durante nossos anos aqui na Terra, vimos como os preços aumentaram gradativamente em consequência da inflação.

Como é usual, isso também pode ser difícil para investidores. A inflação reduz o poder aquisitivo. Quando se trata de ativos com taxas de juros fixos, isso significa que o rendimento possível é menor. O potencial de rendimento vai diminuindo ainda mais à medida que as taxas de juros aumentam.

É crucial que os investidores tomem em conta a inflação, particularmente quando esta é elevada.

Para lutar contra a perda de poder aquisitivo que a inflação causa, os investidores precisam focar em objetivos de rendimento que se igualem ou superem a taxa de inflação.

Por exemplo, com uma inflação média de 4% (que é bastante considerável), os investidores deverão se esforçar para montar um portfólio de ativos que renda, pelo menos, 4% por ano.

Em 2022, uma inflação inteira estará pronta para nosso desgosto.

Como foi indicado, a inflação é um fenômeno comum.

Realmente, é uma excelente notícia – um sinal de que a economia está progredindo e prosperando.

No entanto, como é comum com muitos assuntos, é melhor ser usado com moderação.

Desde junho de 2022, a taxa de inflação tem sido significativamente acima do considerado moderado e normal. Esta taxa elevada e acelerada resultou numa redução drástica no poder de compra, com um efeito devastador nos investimentos já realizados.

Como chegamos aqui?

Várias ocorrências inéditas colaboraram para elevar o procura, em um momento no qual a oferta foi restringida unicamente.

Desligamentos devido à pandemia da COVID-19 e à Guerra Russo-Ucraniana tiveram um grande efeito em fluxos de abastecimento globais. Nos Estados Unidos, o governo incentivou estímulos financeiros e aumentos salariais, que permitiram aos consumidores adquirir mais bens e serviços. O resultado foi que a procura superou a oferta, o que levou a um aumento da inflação.

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Como consequência, a Federal Reserve (também conhecida como Fed) não aumentou as taxas de juros para reduzir os gastos, abaixar a inflação e “refrear” a economia.

Isso explica por que estamos testemunhando taxas de juros tão altas atualmente. Todos esses elementos estão agindo sinergicamente para apertar uma economia que tem sido instável desde que o COVID entrou na cena.

Muitos economistas temem que a diminuição dessa pressão possa levar a uma recessão.

Isso reforça a necessidade de que os investidores, como você, apliquem seu capital em ativos que continuarão produzindo lucros e preservando a riqueza ainda que a inflação e a instabilidade econômica aumentem.

causes of inflation in 2022
Imagem: wal_172619/GettyImages

Um dos melhores caminhos para acompanhar o índice da inflação é investir em diferentes fontes.

Explicamos como os ativos de taxa fixa não são ideais num ambiente com alta inflação. Além disso, a correlação entre ações e títulos tende a se intensificar conforme a inflação aumenta. Isso significa que, quanto maior a inflação, mais importante é diversificar além dos ativos tradicionais e títulos.

Antes de mostrar quais são alguns dos melhores ativos alternativos para adicionar ao seu portfólio de investimentos a fim de aumentar a diversificação, é significativo que façamos uma distinção.

Para aqueles que estão próximos à aposentadoria e não possuem uma variedade de ativos, se você ainda está investindo, este é o momento certo para gradualmente acrescentar bens resistentes à inflação.

Para aqueles que estão longe da aposentadoria, ações ainda devem ser mantidas como uma classe de ativos de alto nível ao longo de um longo período de tempo. Se você está neste grupo, não despeje suas ações ainda. Em vez disso, considere incluir alguns dos seguintes ativos em seu portfólio de modo a manter-se com, ou até mesmo à frente, da inflação.

Os 8 melhores modos de investimento a serem considerados para acompanhar a inflação.

Conclusivamente, está na hora de discutir os diferentes tipos de ativos que podem resistir à inflação e servir a variadas necessidades e objetivos.

Quando a inflação nos Estados Unidos é um problema, os investidores buscam uma segurança maior ao optarem por outras moedas estrangeiras.

Atualmente, não é somente nos Estados Unidos que se vê uma alta inflação. Contudo, quando ela está presente, o dólar americano tende a enfraquecer.

Nestes momentos, aplicar em moeda não-pertencente à União Europeia ampliará a diversificação do seu portfólio e lhe permitirá sair de uma economia com muita volatilidade.

Inicie a sua jornada de investimento no forex (também conhecido como “FX” ou “moeda estrangeira”) abrindo uma conta de corretagem, e, em seguida, adquira opções, contratos futuros ou ETFs (Fundos Cotados em Bolsa).

Os ETFs podem ser um meio de investimento de commodities menos arriscado.

Os ETFs são um veículo de investimento único, que oferece mais estabilidade do que se você investir diretamente em uma mercadoria. Se você está buscando lucrar com produtos como trigo, óleo ou ouro, considere os ETFs em momentos de volatilidade e inflação significativa.

Os REITs são investimentos em imóveis que estão sempre em alta procura.

Organizações de confiança de investimento imobiliário (REITs) adquirem, detêm e administram investimentos imobiliários. Estes fundos são normalmente financiados por vários investidores, que ganham dividendos enquanto a propriedade gera renda.

Os REITs oferecem proteção contra a inflação, visto que os preços dos imóveis e dos aluguéis tendem a aumentar mediante um aumento na inflação. Além disso, os imóveis são um bem que sempre tem procura, desde que as pessoas necessitem de um lugar para chamar de lar.

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Imóveis: Uma opção REIT para quem é prático

Se você optar por ter um bem material, em vez de aplicar em um REIT, pode-se adquirir um imóvel.

A valorização dos bens materiais costuma aumentar pela inflação, tal como o valor dos REITs. E, novamente, a propriedade real é uma das coisas que tende a render bons retornos.

A remuneração é obtida ao arrendar imóveis para pessoas físicas ou empresas. Naturalmente, a propriedade exige um pouco mais de gerência do que os REITs. É necessário manter a propriedade em bom estado e ter um sistema em vigor para encontrar e gerir os inquilinos.

Os valores mobiliários do Tesouro Protegido são literalmente feitos para manter-se à frente da inflação. Estes títulos oferecem um retorno garantido que é maior do que a taxa de inflação. Dessa forma, os investidores recebem um retorno real sobre o seu investimento, mesmo quando os preços dos bens e serviços aumentam.

Títulos do Tesouro com proteção da inflação (TIPS) são obrigações cujas taxas variam de acordo com o Índice de Preços ao Consumidor. Estes foram especialmente criados para serem resistentes à inflação.

Os pagamentos de TIPS são pagos duas vezes por ano a uma taxa de juros definida de modo a refletir a taxa atual do diretor. Como resultado, os pagamentos crescem quando a inflação aumenta e diminuem quando a deflação ocorre. Esta característica torna os TIPS à prova de inflação, mas também se mostra útil para investidores que buscam fluxo de caixa.

A desvantagem de possuir títulos de tesouraria é que eles tendem a render menos quando as taxas de inflação são reduzidas. Se os TIPS forem vendidos antes de seu vencimento, seu retorno pode ser inferior ao aporte inicial.

O ouro é excelente para equilibrar as altas de preços provocadas pela inflação.

Talvez o ouro seja a proteção mais conhecida contra a inflação.

Isso porque o preço desta mercadoria que despertou a atenção dos americanos nos tempos da Corrida do Ouro continua consistente com a elevação dos preços.

No entanto, a desvantagem de investir em ouro é que não oferece retornos ao longo do tempo e não tende a se mover muito quando a economia é estável, portanto, não é uma opção ideal para potenciais altos lucros.

Para investir em ouro, você não precisa necessariamente adquirir o metal precioso em si, se você não quiser. Outras alternativas incluem ETFs de ouro, futuros e opções de commodities.

Atividades: Ganhos Estáveis a Longo Prazo

Como salientamos na nossa nota para investidores de longo prazo anteriormente, ações representam uma excelente oportunidade de investimento em um portfólio diversificado, desde que o seu portfólio possa se ajustar à inflação ao longo do tempo.

Durante o período de julho de 2012 a julho de 2022, o S&P 500 apresentou um rendimento médio anual de 8% em relação à inflação. Considerando que a média de inflação nos Estados Unidos é de cerca de 4%, isso representa um desempenho satisfatório.

Jurrien Timmer, diretor da macro global na Fidelity, afirmou que provas históricas apontam mais uma vez para o fato de que as ações devem constituir os alicerces de qualquer plano de investimento. Ele acrescentou que essas ações têm o potencial de gerar crescimento, oferecem proteção contra a inflação e também a vantagem da composição.

Durante um período de inflação significativa, as melhores opções para investir são aquelas nos setores de commodities e necessidades básicas. Os setores de saúde, alimentos e serviços públicos representam boas oportunidades de negócio, com empresas como Pfizer, General Mills e American Water Works oferecendo ações para investidores.

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Tão certo quanto terrenos, o globo sempre necessitará de elementos nas tais fabricas!

Você: O melhor investimento que se pode fazer.

Finalmente, chegamos ao ativo mais criativo de todos – a sua própria pessoa!

Warren Buffett, o famoso investidor selvagem, declarou em uma reunião de acionistas de 2009 que a melhor forma de lidar com a inflação era investir em si mesmo.

Desde que você seja capaz de desenvolver as capacidades necessárias para permanecer significativo, você terá a possibilidade de escapar das circunstâncias econômicas adversas.

Conforme afirmou Buffett: “Se você tem grande habilidade em algo, seja professor, médico ou advogado, você terá seu lugar na economia nacional, não importa o valor da moeda”.

Tenha seu portfólio diversificado, à prova de inflação, acompanhado através de Kubera.

Nos concordamos que, se planejar investir em metade dos ativos acima e estar mais atento do que o normal em tempos de incerteza econômica, você necessitará de ajuda com o gerenciamento.

Kubera está neste lugar para executar esta tarefa.

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Imagem: stephmcblack/FreePik

Atualmente, é essencial acompanhar o índice de Preços ao Consumidor para Realizar Investimentos com segurança.

A Taxa Interna de Retorno (IRR), é uma medida consideravelmente superior ao Retorno sobre Investimento (ROI), pois leva em consideração mudanças de fluxo de caixa e o período de detenção.

Certifique-se de que os dados atuais de um ativo, o preço de aquisição e informações do fluxo de caixa estejam corretos no Kubera. Nossa plataforma inteligente economizará seu tempo, exibindo instantaneamente o seu IRR na sua moeda desejada!

Conseguimos desenvolver essa ferramenta pois compreendemos como é crítico visualizar resultados de investimento de forma acessível ao se ajustar seu portfólio para evitar perdas.

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A fim de ter uma visão completa do desempenho de seu portfólio global, bem como de cada ativo individual, para certificar que você está atingindo seus objetivos de retorno, basta acessar a exibição de resumo na sua tela Kubera.

Neste lugar, nós organizamos todos os seus dados para que você possa monitorar seu desempenho anual, mensal, semanal e diariamente.

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