Aqui estão cinco dos melhores recursos de reequilíbrio de portfólio

Nestes tempos, o investir em diversos tipos de ativos é de grande valor, e encontrar o equilíbrio na carteira é um processo desafiador.

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Então, para que é que isso é feito?

Por que é importante reestruturar seu portfólio de investimento? Ele pode auxiliar na diminuição de chances de perda de capital, no aumento dos rendimentos financeiros e em outras áreas.

Está pronto para descobrir como a reestruturação se manifesta na vida cotidiana, os benefícios de efetuá-la corretamente e as melhores ferramentas para realizar o trabalho?

Tudo isso e muito mais – neste momento.

Portfólio Reequilíbrio é um serviço que permite aos investidores ajustar e acompanhar suas carteiras de investimento. Ele ajuda os investidores a manter seus investimentos em equilíbrio, acompanhando as mudanças no mercado e as mudanças em seus objetivos a longo prazo.

Ao montar seu portfólio de investimento, a melhor estratégia é definir qual proporção de cada tipo de ativo é adequada para você – criptomoedas, ações de mercado, títulos, entre outros.

Você provavelmente já escutou a falar a respeito da regra “60/40”, que estabelece que uma carteira de investimentos deve conter 60% de ações e 40% de títulos. Embora essa proporção não seja mais considerada a regra fundamental, ela ainda apresenta o propósito geral de definir e preservar um equilíbrio específico de alocação que se ajusta ao seu estilo de investimento, metas, programação, etc.

É natural que esse equilíbrio se desequilibre enquanto o preço dos investimentos se altera ao longo do tempo. Isso é frequentemente denominado como “desvio”.

Quando a deriva ocorre, ele pode desfazer seus planos de diversificação e aumentar sua participação em um determinado conjunto de ativos — aumentando assim o risco de uma queda drástica no valor caso essa classe de investimentos desvalorize.

O reequilíbrio envolve ajustar qualquer desvio para se adequar à sua preferência de risco selecionada, além de alocar qualquer rendimento acima da média para ativos que não tiveram tanto sucesso.

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Aproximadamente, os peritos em finanças recomendam, como o mínimo necessário, que se faça a reestruturação financeira a cada ano. No entanto, para melhores resultados, é recomendável que se realize a cada mês.

De outra maneira, os investidores podem escolher readaptar quando suas proporções de ativos extrapolam a distribuição predefinida de ativos. Por exemplo, é possível determinar que uma mudança de 10% na classe de ativos necessita de uma readaptação.

Rebalance your portfolio on an time bases or on an allocation basis
Imagem: JonPauling/FreeImages

Observe o processo de reestruturação em ação.

Sua divisão ideal de portfólio é como se estivesse codificada: 10% em ações, 50% em ações e 40% em títulos.

Após uma volatilidade de mercado durante um mês, os números parecem mais 20% de criptomoedas, 40% de ações e 40% de títulos. Seu investimento em criptomoedas, que pode ser arriscado, dobrou.

É o momento de reorganizar!

Procedimento para realizá-lo é bastante descomplicado. Você só precisaria vender alguns desses ativos altamente rentáveis – no caso, os criptos – e aplicar o dinheiro obtido em ações, uma modalidade de investimento abaixo do desempenho esperado.

Consequentemente, o montante do seu portfólio está consonante com as suas intenções.

Por que optar pelo Rebalance?

Agora que temos um bom conhecimento de todos os aspectos do reequilíbrio, vamos avaliar seus benefícios antes de analisarmos as melhores ferramentas para a execução do trabalho.

Gerar recursos para aplicar de novo é fundamental para o êxito de uma organização.

Quando você se esforça para observar a relação de seus ativos com mais cuidado, é provável que alcancemos os melhores resultados de seu valor. Se você decide vender esses ativos no seu melhor momento, provavelmente receberá mais do que o que investiu inicialmente – o que dará à você recursos adicionais para investir em ativos com resultados menos satisfatórios.

Mude a distribuição de investimentos para evitar estar demasiado exposto.

O potencial de perda é inadiável, todavia, uma carteira diversificada repleta de ativos não conexos é um dos melhores meios de equilibrar os riscos financeiros.

Um portfólio de reequilíbrio mantém você ciente de quais ativos compõem sua riqueza, permitindo que você verifique se alguma classe de ativos, particularmente voláteis, não está ultrapassando os limites de risco que você considera confortável.

The investment diversification pyramid
Imagem: JonPauling/UnPlash

Um portfólio real adaptado às mudanças de metas e necessidades.

À medida que você se aproxima da aposentadoria, transite entre diferentes escalas tributárias, solicite mais liquidez e enfrente mudanças significativas na vida (casamento, etc.) – você certamente verá seus objetivos e aceitação de risco alterados também.

Reavaliação de tempos em tempos oferece uma ótima chance para verificar se sua estratégia de investimento ainda está de acordo com seus objetivos e/ou necessidades atuais, e corrigir de acordo com o que for adequado.

Retornos de motivação foram vigorosos.

Foi identificada uma reorganização de portfólio para aumentar os lucros sem elevar os perigos.

Neste universo no qual nada é gratuito, o reequilíbrio é uma das maneiras mais acessíveis e viáveis de obter um maior retorno para o seu investimento, sem arriscar o seu futuro. O mais elevado custo para isso é o seu tempo.

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Altere: Selecione uma ferramenta de ajuste de portfólio para restabelecer o equilíbrio

Como financiadores autodenominados, experimentamos inúmeras técnicas de equilíbrio. Consideramos que a melhor forma de manter o equilíbrio de um portfólio de investimentos é acompanhando as metas de alocação.

Embora possa ser altamente produtivo, é pouco apreciado – especialmente entre os investidores autônomos – pois significa que você tem que manter uma visão clara e detalhada de todos os recursos contidos em seu portfólio.

Seu portfólio é tão diversificado quanto seria necessário, logo você pode depender de algum programa para completar a tarefa.

Você tem sorte, pois oferecemos numerosas sugestões para o setor de programas de equilíbrio de carteira.

Kubera: um portfolio de visibilidade e uma ferramenta de gerenciamento para investidores autodidatas.

Kubera is the best portfolio tracker for widely diversifed investors
Imagem: TomasHa73/DepositPhotos

Kubera é um programa de controle de patrimônio pessoal, que possui uma conexão de qualidade superior, permitindo que você, um investidor DIY, tenha visibilidade e administre todos os ativos que compõem o seu portfólio.

Tudo começa com a ligação de seus bens baseados em conta: depósitos bancários, cripto e DeFi, corretoras e assim por diante. Devido às nossas fortes integrações com instituições financeiras globais, as informações dessas contas serão atualizadas em tempo real dentro da sua interface Kubera.

Logo depois, monitore os itens mais complicados: bens patrimoniais, metais preciosos, coleções, heranças, veículos, domínios e muito mais. Com nosso sistema intuitivo, atualizar os valores é uma tarefa ágil e simples.

E, nossas etiquetas de ações personalizadas oferecem uma forma adicional de monitorar qualquer ação, ETF ou fundo mútuo.

Ao incluir todas as suas posições na Kubera, você tem uma visão global imediata para perceber a divisão atual – e quais alterações necessitam ser feitas para equilibrar sua carteira.

Nosso IRR para a Calculadora de Investimentos, a Tela Recap que acompanha as alterações no valor líquido e valor dos ativos que podem ser investidos ao longo do tempo, a capacidade de configurar ativos e dinheiro na mão e um fluxo de trabalho exclusivo para o gerenciamento de beneficiários tornam o Kubera a última opção para monitorar e gerir um portfólio completo.

Kubera oferece custos acessíveis e programas diretos para investidores que fazem por conta própria, bem como para consultores de patrimônio, profissionais e gerentes.

Morningstar Total Rebalance Expert: Uma Metodologia de Reequilibramento para Produtores Profissionais

Uma plataforma pensada especificamente para oferecer aos profissionais financeiros as ferramentas necessárias para reajustar os investimentos em nome de seus clientes é a Plataforma Morningstar, que conta com um rebalanceamento total.

A Morningstar Total Rebalance Especialista está à disposição mediante a assinatura do Morningstar Office, os preços para acesso não são divulgados publicamente.

O reequilíbrio hands-off é uma forma eficaz de gerenciar o capital pessoal dos clientes de gerenciamento de riqueza. Esta técnica possibilita aos investidores ajustarem as alocações de suas carteiras de acordo com seus objetivos de longo prazo, sem a necessidade de monitoramento constante.

Personal Capital é uma plataforma de finanças com um plano livre que oferece recursos básicos de administração de patrimônio, bem como um plano de pagamento onde os usuários podem obter ajuda de consultores profissionais.

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Fazendo parte da sua Estratégia Pessoal, a reestruturação do portfólio combina tecnologia e habilidades humanas para criar, posicionar, reequilibrar, melhorar e, de outra maneira, gerir carteiras de clientes.

Para usufruir dos serviços de administração de riqueza da Capital Pessoal, os usuários devem depositar no mínimo R$100.000 em sua conta. As tarifas vão desde 49% até 89% do montante dos recursos em gestão.

Vanguarda oferece diversas oportunidades de reequilibrar as carteiras de seus clientes.

Vanguard é um nome que é venerado no mundo de investimentos por oferecer fundos mútuos indexados e ETFs (fundos negociados em bolsa) acessíveis a quem investe por conta própria.

É possível fazer login para acessar a sua conta Vanguard e acompanhar e reequilibrar os seus investimentos. Porém, também existem algumas alternativas para aqueles que não se sentem à vontade para realizar isso. Uma delas é optar por um dos seus fundos all-in-one que se auto-reequilibram. Outra maneira é contratar um dos conselheiros da Vanguard. Para isso, existe um limite de US$ 50.000 e as tarifas variam até 0,30% do montante anual.

Charles Schwab Portfólio inteligente oferece reequilíbrio automatizado, permitindo que os investidores mantenham seus portfólios alinhados com seus objetivos de longo prazo.

Do célebre banco Charles Schwab nasce Portfólios Inteligentes, que utiliza tanto a tecnologia de robôs-advisors quanto a orientação humana para proporcionar monitoramento e ajuste automatizado de portfólio. Esta ferramenta também sugere metas de alocação adequadas de acordo com os objetivos e o nível de tolerância ao risco dos clientes.

Enquanto estes Portfólios Inteligentes são vigiados regularmente, os clientes habituais de mercado provavelmente terão alguns ajustes de equilíbrio a cada ano, desde que uma categoria de investimentos se distancie muito do objetivo estabelecido.

O montante mínimo a ser investido para ter acesso ao portfólio inteligente é de R$5.000, enquanto que uma versão mais sofisticada, porém mais cara, também está disponível.

Equilibre seu portfólio e sua existência com Kubera.

Em Kubera, entendemos que as finanças desempenham um papel importante na sua vida – no entanto, você não deseja que elas consumam o seu precioso tempo.

Ajudamos você a atingir um equilíbrio de portfólio, bem como equilíbrio financeiro/vida, tornando extremamente simples para você ver e entender todos os ativos que formam sua riqueza. E tudo isso com estilo, segurança e acessibilidade. Consulte nossas avaliações para entender porque quase 500 pessoas não conseguem viver sem o Kubera.

Você não precisa mais se preocupar com seu consultor de investimentos quando se trata de Kubera! Nossa solução de marca própria torna mais fácil para conselheiros financeiros, gestores de fortunas, escritórios familiares e muito mais integrarem Kubera ao seu portal de clientes. Assim, você ainda desfruta dos benefícios de trabalhar com um profissional confiável, além de ganhar todas as funcionalidades modernas de trabalhar com Kubera.