Os investimentos imobiliários são um tipo comum de ativo alternativo para aqueles que desejam diversificar suas carteiras, juntamente com opções de investimento tradicionais como ações e títulos. O surgimento de plataformas de financiamento coletivo imobiliário oferece um acesso mais democrático a este tipo de ativo, dispensando a necessidade de ter grandes quantias ou um profundo conhecimento sobre a indústria. Este artigo discutirá os benefícios desse tipo de investimento e comparará algumas das plataformas mais usadas para ajudar aqueles que desejam embarcar nesta jornada.
Os investimentos imobiliários têm potencial de gerar retornos expressivos para os investidores. Esta modalidade de investimento oferece inúmeras vantagens, como: potencial de altos rendimentos, ganhos acima da inflação, estabilidade de valores, grande facilidade de liquidez, longo período de aluguel e acessibilidade para financiamento.
A aplicação imobiliária possui diversos privilégios que a tornam interessante para aqueles que investem. Entre essas vantagens destacam-se:
- A propriedade apresenta uma oportunidade de desenvolver portfólios que incluem alternativas aos investimentos tradicionais, como ações e títulos, que podem suavizar o risco do portfólio.
- Propriedade: Ela fornece um bem material que pode dar uma sensação de segurança.
- Imóveis podem proporcionar rendimento financeiro e apreciação de preço, proporcionando retornos a longo prazo.
- A propriedade real desempenhou um papel histórico como um meio de proteção contra o risco de inflação.
Especialmente em tempos difíceis, como os que enfrentamos hoje, onde a inflação e as ações estão criando uma volatilidade em espiral, você pode ter a certeza de que não só seu portfólio está seguro, como também está obtendo lucros com investimentos em bens imóveis.
Através da plataforma de financiamento coletivo Fundrise e Cadre, os investidores imobiliários têm a possibilidade de investir em projetos imobiliários por meio de distribuição, sem precisar possuir uma propriedade material ou ser um proprietário no sentido convencional.
Muitas vezes, os investimentos são realizados por meio de um veículo chamado Real Estate Investment Trust (REIT), que pode gerar exposição ao capital imobiliário e ganhos de capital. O REIT adquire, aluga e gerencia a propriedade e os investidores só têm que comprar ações do REIT. Os aluguéis recebidos compõem a maioria dos dividendos pagos aos investidores.
Dessa forma, não é apenas uma variedade de ativos imobiliários, mas também a geração de renda passiva e a possibilidade de apreciar o capital por meio de estratégias de investimento imobiliário que muitos investimentos tradicionais não oferecem.
Fundrise e Cadre fornecem soluções distintas para investidores. Fundrise oferece oportunidades de investimento direto em propriedades, enquanto Cadre possibilita aos seus usuários investir em diferentes classes de ativos. Os dois serviços visam ajudar os investidores a gerenciar suas aplicações em imóveis.
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Fundrise é uma plataforma de financiamento coletivo imobiliário que possibilita aos investidores aplicar seu dinheiro em projetos de construção imobiliária privada. Desde sua criação em 2010, tornou-se uma das principais plataformas de investimento imobiliário dos Estados Unidos. Algumas das vantagens de investir com a Fundrise incluem:
- Fundrise oferece aos investidores a possibilidade de aumentar a variedade de seus portfólios com uma ampla variedade de projetos imobiliários.
- Fundrise permite que os investidores acessem seus serviços com um investimento mínimo relativamente baixo de US$ 10, tornando-o acessível a uma grande variedade de pessoas.
- Facilidade de Acesso: Fundrise oferece aos investidores a oportunidade de investir com facilidade em projetos imobiliários, através de sua plataforma de uso intuitivo.
Fundrise tem como meta disponibilizar aplicações imobiliárias de padrão institucional a investidores autônomos. Eles apostam em REITs ou “eREITs”, adotando uma abordagem de “investimento de valor”. Esta abordagem implica na aquisição de bens imobiliários por um preço menor do que o seu valor real, posteriormente, colocando em prática esforços para aumentar o seu valor.
Os indivíduos que usam serviços podem optar por selecionar seu próprio plano de investimento, obter informações sobre os bens reais nos quais eles contribuíram e avaliar o desempenho dos seus investimentos.
O único requisito para investir é um baixo investimento mínimo, tornando-o acessível para indivíduos com diferentes condições financeiras. O preço é dividido em “níveis de conta” e é possível começar com um valor de US$ 10 ou US$ 5.000, dependendo do nível de conta escolhido.
A Fundrise promete aos seus investidores rendimentos anuais médios de 8-12%, o que é superior aos retornos de investimentos tradicionais, como ações e títulos. Além disso, a Fundrise oferece a seus investidores diversidade, acesso, segurança e flexibilidade.
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Cadre, uma plataforma de financiamento imobiliário criada em 2014 pelos empreendedores Ryan Williams, Jared Kushner e Joshua Kushner, serve a investidores qualificados que atendem a critérios financeiros específicos, como ter um patrimônio líquido superior a US$ 1 milhão ou uma renda anual de ao menos US$ 200.000. Uma grande vantagem de investir com a Cadre é o acesso a projetos imobiliários de qualidade institucional normalmente restritos a grandes investidores institucionais.
A Cadre oferece aos investidores transparência, informando-os sobre informações aprofundadas dos projetos de investimento que estão sendo considerados, como dados de mercado, previsões financeiras e documentos de negociação. Tudo isso proporciona aos investidores uma sensação de segurança e confiança nas suas decisões de investimento.
Cadre oferece um retorno anual histórico mais elevado de 18%, comparado ao rendimento médio anual de 8-12% da Fundrise. Eles se concentram em investir em propriedades comerciais de qualidade institucional, como apartamentos multifamiliares, edifícios de escritórios, hotéis e galpões industriais.
A empresa faz uso de sua tecnologia moderna para auxiliar suas equipes de gestão de investimentos e ativos na procura e aquisição de propriedades, e também no acompanhamento de sua gestão na plataforma Cadre. Os investidores têm duas possibilidades para entrar na plataforma: diretamente com o Fundo de Acesso Direto Cadre, para ter acesso a um portfólio variado de imóveis comerciais e de negócios rentáveis, ou selecionar propriedades individuais para investir.
A quantidade mínima de aporte para o Fundo de Acesso Direto da Cadre, em geral, é de US$ 25.000. Contudo, os montantes necessários para o investimento lucrativo podem variar dependendo da propriedade específica. A Cadre é uma plataforma de investimento em imóveis de classe mundial que oferece aos investidores qualificados a oportunidade de adquirir propriedades de alta qualidade com potenciais de lucratividade considerável.
Outras alternativas de investimento imobiliário a serem consideradas são os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs).
Existem diversas plataformas que podem ser consideradas pelos investidores quando se fala em investimento imobiliário, além de Fundrise e Cadre. A seguir, estão algumas descrições breves de algumas delas:
CrowdStreet oferece um prêmio em investimento imobiliário por meio de financiamento coletivo.
Investopedia elogiou Crowd Street como o melhor lugar para crowdfunding imobiliário em geral em 2022 – uma conquista impressionante.
A CrowdStreet permite que os investidores comprem em negócios individuais, invistam com facilidade em fundos gerenciados ou usufruam dos serviços de consultoria da plataforma para criar um portfólio imobiliário personalizado. A maioria das ofertas de investimento da CrowdStreet tem um investimento mínimo de US$ 25.000, incluindo seu próprio REIT – CrowdStreet REIT I, Inc. (C-REIT).
DiversyFund torna possível que qualquer pessoa comece a investir com um valor mínimo de US$ 500.
DiversyFund visa proporcionar aos investidores comuns acesso a ativos imobiliários anteriormente limitados apenas aos extremamente ricos.
A plataforma incentiva os investidores a adquirir ações de ativos imobiliários multifamiliares em franco crescimento (como edifícios de apartamentos, etc.) para aumentar o seu patrimônio líquido e alcançar liberdade financeira. É possível começar com apenas US$ 500, que nós acreditamos ser um investimento mínimo razoável.
Realidade Mogul: Concentrando-se em Propriedades Comerciais Planejadas
A Realidade Mogul fornece aos investidores ferramentas para a aquisição de bens imobiliários comerciais em diferentes setores.
- La multifamiliaridad en los edificios se refiere al número de familias que habitan en el mismo. Esto significa que los apartamentos deben ser lo suficientemente espaciosos para que varias familias puedan vivir juntas sin sentirse apretadas.
- A indústria de alimentos possui a tarefa de fabricar, manipular e distribuir alimentos para o consumo humano. É responsável por oferecer alimentos seguros, nutritivos e de qualidade à humanidade. É uma das mais significativas indústrias no planeta, pois fornece comida para milhões de pessoas em todos os continentes.
- Auto-armazenamento é útil porque lhe concede a oportunidade de guardar seus itens em locais seguros.
- Estruturas criadas para fins de trabalho são construídas especificamente para essa finalidade.
- Imóveis residenciais
Através da RealtyMogul, tanto investidores credenciados quanto não credenciados têm acesso a investimentos em imóveis privados, bem como nos dois tipos de REITs (Real Estate Investment Trusts) imobiliários, um voltado para o crescimento e outro para a renda. O valor mínimo para investimentos individuais é de US$ 25.000 e para os REITs US$ 5.000.
Telhado: Aplicação e Administração de Propriedades à Distância
Está à procura de mais oportunidades de investimento? A Roofstock oferece uma solução abrangente. Não apenas é possível comprar imóveis para alugar por meio deste recurso, mas também é possível adquirir portfólios pré-concebidos e títulos REIT. Além disso, tanto os investidores individuais quanto os institucionais podem vender ou gerir suas propriedades por intermédio da Roofstock.
Como muitos REITs, o Roofstock One requer um investimento mínimo de US$ 5.000. No entanto, este REIT é exclusivo para investidores credenciados. Não existem limites mínimos conhecidos para outros tipos de investimento.
A eficiência acadêmica é fundamental para o êxito.
Yieldstreet fornece uma seleção escolhida a dedo de alternativas de investimento que antes eram limitadas a instituições e grandes fortunas. Sua plataforma oferece uma gama diversificada de possibilidades, incluindo imóveis, arte e litígios financeiros.
A Yieldstreet oferece investimentos imobiliários tipicamente na forma de empréstimos de curto prazo para projetos comerciais. Estes empréstimos geralmente são respaldados pelo imóvel subjacente para oferecer segurança aos investidores. Você pode começar com quantias relativamente baixas, como US$ 5.000 para o Crescimento & Renda REIT, ou até US$ 500 para o Fundo de Prisma.
Ao concluirmos este trabalho, ficou claro que a tecnologia desempenha um papel significativo na existência humana, uma vez que possibilita a execução de tarefas e a interação entre indivíduos.
Fundrise e Cadre são plataformas de investimento imobiliário que proporcionam aos investidores a oportunidade de ter uma carteira diversificada de projetos residenciais e comerciais. Fundrise é acessível a investidores com limites de investimento baixos, enquanto a Cadre oferece acesso a projetos imobiliários de nível institucional destinados a investidores credenciados.
Os investidores devem avaliar seus objetivos de investimento, o nível de risco que estão dispostos a aceitar e sua situação financeira ao decidir entre Fundrise e Cadre, ou qualquer outra plataforma de investimento imobiliário disponível. A Fundrise e a Cadre apresentam rendimentos anuais médios históricos; a Fundrise apresenta uma média de 8-12% e a Cadre de 18%. Apesar da plataforma escolhida, os investidores podem se beneficiar de diversos benefícios, tais como diversificação de portfólio, renda passiva e possibilidade de retornos a longo prazo.
A Cadre desenvolveu sua própria tecnologia de ponta para que seus membros possam investir com sabedoria em diferentes tipos de bens imobiliários, como apartamentos multifamiliares, edifícios comerciais, hotéis e armazéns. Esta tecnologia ajuda-os a localizar e avaliar possíveis investimentos e a monitorar e avaliar com precisão o desempenho de seus investimentos durante o período de tempo.
Depois que os investimentos foram realizados, a tecnologia da Cadre lhes dá a possibilidade de gerir suas propriedades de forma eficaz, proporcionando-lhes os meios para monitorar e acompanhar o desempenho, examinar informações e tomar decisões seguras. Além disso, a tecnologia da Cadre ajuda a simplificar o processo de administração de propriedades, tornando-o mais fácil e produtivo para os investidores obter lucros com seus investimentos.
Enxergamos esta questão há muito tempo como investidores principiantes. Na verdade, a solução desses problemas de administração de recursos foi o que nos motivou a criar o Kubera.
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