Os cinco principais ETFs de ouro que você deve considerar.

O metal precioso está recuperando sua posição entre os investidores – e isso não é por acaso.

Investir no metal precioso é considerado como uma garantia protetiva contra a inflação e incerteza econômica.

A falência do Silicon Valley Bank e outras instituições financeiras iniciou uma sequência de ocorrências que obrigou muitos investidores a avaliar como suas finanças estão seguras contra ameaças no setor bancário.

Os movimentos ascendentes nos preços do ouro demonstram que os investidores, temendo os acontecimentos no Atlântico e na Europa, estão optando por ativos seguros para se proteger de uma possível desvalorização.

Josh Saul, CEO da Pure Gold Company, declarou que os investidores estão muito preocupados com as condições econômicas, devido à elevação dos custos de vida, a inflação, os receios de recessão e o constante cenário geopolítico. Ele acredita que o colapso financeiro pode ser a oportunidade ideal para aqueles que precisam de um abrigo seguro diante das intempéries.

Estes elementos contribuíram para que os preços do ouro aumentassem, conforme observado pela Royal Mint, e é antecipado que a procura por ouro se mantenha durante 2023.

Dominic recentemente explicou que é crucial compreender as nuances de investir em ouro em termos de estratificação, bem como em dólares americanos, porém as regras básicas continuam as mesmas – o ouro pode ajudar a preservar os seus ganhos.

Como resultado, detentores de um ou dois dos melhores ETFs de ouro poderão ver seus portfólios alcançar lucro em 2023. No entanto, é aconselhável manter 5%-10% como “proteção” para seu portfólio.

Dzmitry Lipski, diretor de pesquisa de fundos, investidor interativo afirma que o ouro tem desempenhado um papel histórico como um ativo de segurança durante períodos de crise econômica. É amplamente aceito que o ouro pode servir como um refúgio contra a inflação, e quanto maior ela for, maior o custo do ouro. Isso acontece pois o ouro é valioso em dólares americanos, assim, com cada dólar tornando-se menos precioso, é necessário usar mais dólares para comprar a mesma quantidade de ouro.

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Ao contrário disso, uma baixa inflação e um dólar americano em força devem ser encarados como desvantajosos para os custos do ouro, acrescentou.

Qual é o método mais eficaz para se aplicar nos investimentos em ouro?

Você teria a opção de acumular joias ou adquirir o touro de ouro em moedas ou barras físicas. Isto concederia-lhe algumas incríveis jóias que brilhariam e que seguraria e admiraria, porém isto viria com o custo e a preocupação de guardá-las com segurança.

Se você é um aventureiro, então, pode adquirir ações de empresas mineradoras de ouro. No entanto, essas companhias nem sempre seguem as flutuações dos preços da commodity. A mineração no geral é um ramo de negócios muito volátil, que pode ir rapidamente da prosperidade à falência.

Josh Saul, CEO da The Pure Gold Company, diz que os EETs são de fácil acesso e altamente líquidos, todavia, isso traz um risco de contraparte, pois são apenas metade de uma transação com um banco ou veículo de investimento. Por outro lado, as ações de mineração estão intimamente relacionadas com a eficiência das operações e o desempenho da empresa, ao invés do preço do ouro.

Em tempos de dúvidas sobre a força ou a legitimidade das partes interessadas, ter um Touro de Ouro físico pode reduzir esse tipo de problema, pois fica fora do sistema financeiro. Além disso, certas circunstâncias individuais podem oferecer benefícios fiscais (VAT e CGT isentos) que aumentam o valor do investimento, de acordo com Saul.

Os melhores fundos negociados em bolsa para ouro: uma forma simples de investir em ouro.

Uma opção é aplicar no um fundo de fundo de câmbio de ouro (ETF). Isto é um fundo que tem como objetivo acompanhar o valor do ouro.

Os ETFs de ouro básicos são respaldados por metal precioso – eles compram barras de ouro e as armazenam em segurança. Os derivados mais complicados ou as opções para aumentar os lucros de investimento podem ser usados, mas também podem acarretar perdas, portanto, é preciso tomar cuidado.

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ETFs com alavancagem costumam ter tarifas significativamente mais elevadas do que aquelas que são lastreadas em ouro físico. Por conseguinte, se você estiver a adquirir ouro como meio de segurança, precisa manter-se afastado de fundos alavancados. Ao investir em ETFs, a simplicidade é essencial.

A União Europeia não concede permissão para que os Fundos de Investimento Trocados (ETFs) sigam apenas uma mercadoria. Em seu lugar, eles são denominados como “Compostos Trocados”. A diferença entre um ETF e um ETC é insignificante, porém os ETFs apoiados por ouro físico são ETCs, não ETFs.

Além dos fundos que acompanham o preço do ouro, existem também aqueles que investem em ações de mineradoras de ouro. Contudo, como dito anteriormente, esses não seguem o custo do metal amarelo muito de perto.

A vantagem dos ETFs de ouro físico é a sua simplicidade e baixo custo. Pode-se adquiri-los facilmente através de diversos corretores e eles são, frequentemente, permitidos em um SIPP ou um ISA.

Qual é a melhor opção entre ETFs de ouro e ETCs?

Uma das principais preocupações com relação ao ouro é o seu impacto ambiental. É necessário muita energia para escavar, purificar e armazenar o metal. Além disso, existem problemas em relação a abusos de mão de obra na cadeia de suprimentos.

O HANetf Royal Mint Fonte de Ouro Físico (LSE: RMAP) busca tratar das preocupações dos investidores. Ele só contém barras de ouro aprovadas pela LBMA após 2019. Estas são barras produzidas por refinaras que “apresentaram, quando testadas inicialmente, o nível de qualidade necessário para serem aceitas no Mercado de Compra de Ouro de Londres”.

A Mint está desenvolvendo a primeira fábrica do planeta para extrair ouro a partir de resíduos eletrônicos, gerando ouro de uma economia circular com um impacto ambiental insignificante. É negociado na Bolsa de Valores de Londres e seu custo é de apenas 0,25% por ano.

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O ETC de ouro, denominado Árvore da Sabedoria Física Ouro, aparece em duas formas. O primeiro, LSE:PHGP, é apoiado por ouro alocado e mantido pelo HSBC Bank. Esta versão está estilizada. O segundo, LSE:PHAU, é quase idêntico, mas é denominado em dólares americanos. Ambos possuem uma taxa contínua de 0,39%.

Se você optar por armazenar seu ouro na Suíça, o WisdomTree Physical Swiss Gold ETC (LSE: SGBS) pode guardá-lo em caixas de segurança em Zurique, sob o nome do JPMorgan Chase Bank. A tarifa em vigor é de 0,15%.

O iShares Physical Gold ETC (LSE: SGLN) aplica em ouro real retido pelo JPMorgan Chase Bank na Inglaterra. A tarifa em uso é de 0,12%.

Em alternativa, Dzmitry Lipski sugere que os investidores podem ponderar a possibilidade de investir em ações mineradoras de ouro por meio de ETFs passivos, como o VanEck Gold Miners ETF (GDX).

No entanto, os investidores devem ter consciência de que ouro físico e ações da indústria de mineração de ouro são classes de ativos bastante diferentes. Ter ouro físico é ótimo para hedge de inflação e diversificação, enquanto as ações de mineração de ouro oferecem aos investidores confortáveis com maior risco uma alavancagem operacional. Se o preço do ouro aumentar, as margens da empresa de mineração melhoram e, por conseguinte, o retorno potencial dos investidores provavelmente será maior do que o aumento do ouro. Isso torna as ações de mineração uma alternativa melhor a segurar fisicamente o ouro”, complementa Lipski.

Todos os recursos podem ser preservados em uma Individual Savings Account (ISA) e um Self Invested Personal Pension (SIPP).

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Apoiado pelo trabalho a mais de Tom Higgins.