Ao comparar day trading e investing, há dois métodos de investimento distintos, cada um com suas próprias vantagens e desvantagens.

A aparência das coisas indica que o comércio diário e a investir são formas eficazes de construir economias de longo prazo, mas eles são realmente diferentes. O comércio diário é muito mais acelerado, exigindo decisões rápidas baseadas em variações de preço de curto prazo. Os comerciantes diários profissionais podem fazer negócios muitas vezes em um único dia.

Ao investir a longo prazo, uma abordagem mais cautelosa é usada, que envolva colocar dinheiro em ativos por períodos de meses e anos, não em minutos e dias. Esta estratégia buy-and-hold tem uma visão completamente diferente de investimento, ignorando variações diárias e, ao invés disso, concentrando-se no rendimento mensal ou anual esperado desses ativos.

Um contraste comum que você pode ouvir é “investir versus especular”, com a principal diferença sendo o nível de risco aceito com cada operação. Enquanto os investidores fazem pesquisas e assumem riscos calculados de longo prazo com a expectativa de obter lucro, os especuladores podem tomar um grande risco em uma empresa ou instituição que tem uma alta probabilidade de não funcionar. No entanto, se o risco para um especulador compensar, ele pode oferecer retornos anormalmente altos – alto risco, grande recompensa.

Então, é arriscado especular? Sim e não. Ao especular, você arrisca o seu dinheiro baseado nas probabilidades de que o resultado vá a seu favor, com a esperança de ganhar lucros. Ao especular, quanto maior as probabilidades, maior o risco envolvido. Contudo, é diferente do jogo, pois não há decisões informadas sobre cada transação.

Com investimentos de longo prazo, o progresso pode não ser tão rápido, e as conquistas podem demorar mais tempo para aparecer. Ao mesmo tempo, o jogo e a especulação podem resultar em emocionantes ganhos ou pesados prejuízos. A alta dose de emoção pode atrair alguns investidores, em especial aqueles com uma postura mais agressiva. Contudo, as decisões devem ser tomadas com cautela após uma devida análise, e não com base apenas no sentimento ou na sorte.

Separar os profissionais dos indivíduos é importante em ambos os investimentos e transações diárias. Em geral, os profissionais são especialmente treinados e têm acesso a todos os recursos, conhecimento e dados necessários para tomar decisões táticas. Eles são frequentemente pagos por uma empresa, então eles não têm de colocar seu próprio dinheiro em jogo – reduzindo assim seu risco.

Os indivíduos, entretanto, tendem a investir ou negociar com seu próprio capital a cada dia – o que pode significar um risco significativo. Muitas vezes, se eles escolherem essa abordagem, eles terão familiaridade com ações e o mercado, mas podem não ter a experiência técnica ou ferramentas avançadas de que os profissionais dispõem.

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O aumento da popularidade do day trading em 2020 pode ser atribuído a uma série de fatores. Uma parcela significativa da força de trabalho foi dispensada e procurou maneiras de aumentar seu rendimento. Além disso, com mais tempo devido ao furlough e a ausência de eventos esportivos para apostar, muitas pessoas decidiram sair de suas zonas de conforto e experimentar o day trading. As ofertas de negociação sem comissão também contribuíram para o aumento na popularidade do dia de negociação, assim como os resultados dos mercados fortes em abril e maio.

Também é importante observar que a regulamentação significa que qualquer pessoa pode se tornar um dia comerciante ou investidor – abrir uma conta é muito fácil. Contudo, os níveis de investimento podem variar muito. Por exemplo, para investimento de longo prazo, você pode comprar uma parte de um fundo (um pacote de diversos investimentos) por apenas um £1, enquanto que para ser um dia comerciante no mercado de ações dos Estados Unidos, você precisa de um saldo de conta mínimo de pelo menos US$ 25.000 (cerca de £20.000)[3], tornando-o inalcançável para muitos.

Algumas plataformas de negociação no dia-a-dia possuem requisitos de saldo de conta mínimo, o que torna acessível para muitas pessoas. Todavia, devido às tarifas relacionadas às transações, e ao alto número de operações diárias, é muito desafiador para quem tem uma quantia pequena.

A resposta sincera à pergunta se o aumento no número de comerciantes no dia tem um impacto no mercado não é tão definitiva. Uma pesquisa da Barclays concluiu que os usuários do aplicativo Robinhood não tiveram um impacto significativo na melhoria do mercado de ações a longo prazo, e suas principais escolhas de investimento produziram retornos mais baixos. Em conclusão, a Barclays não encontrou nenhuma ligação clara entre a popularidade de comerciantes de dia e o desempenho do mercado de ações.

Muitos investidores de curto prazo estão colocando seu dinheiro em ações de alto risco, algo que os investidores tradicionais de longo prazo normalmente evitam. Como exemplo, os dados do Robintrack mostraram que após a Hertz declarar falência, o número de usuários que detinham suas ações subiu para 170.000, que é até mesmo mais do que o número de usuários que investem no Netflix. A procura por ações da Hertz aumentou 577%, de 25.000 para 170.000.

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No entanto, não é somente a Hertz que isso afeta; Chesapeake Energy e Whiting Petroleum também tiveram histórias semelhantes logo após anunciarem suas intenções de recorrer à falência. Com as medidas de estímulo monetário da Reserva Federal dos EUA em vigor e as leis de proteção contra a falência, muitas empresas têm algum nível de proteção durante esta crise, o que tem o efeito de interromper um dos meios de preços do mercado de ações.

Como foi mencionado antes, os traders diários não mantêm suas posições por longos períodos – normalmente fecham todos os seus negócios em um único dia. Isso lhes permite não ficar presos ao monitor de tela durante a noite. No entanto, dados mostram que 37% da ação da Hertz, que está disponível para a negociação, é mantida por traders do dia,[7] o que significa que grandes investidores institucionais também estão envolvidos – por exemplo, o BlackRock, um dos maiores gestores de ativos do mundo com mais de 7,4 trilhões em gerenciamento, tem sido recentemente ativo na ação da Hertz.[8]

Embora tenhamos testemunhado grandes transações, também existem padrões notáveis – talvez influenciados pelo comportamento dos comerciantes nas redes sociais. Isso significa que alta procura por um ativo mencionado nas plataformas sociais pode gerar uma mudança artificial do preço.

Discutimos a alta frequência de negociação, mas não mencionamos o alto custo por operação. Algumas plataformas de negociação cobram uma tarifa por cada comércio realizado, às vezes cobrando por unidade. Por exemplo, se for cobrado £ 1 por transação e um dia trader executar 15 comércios, isso significaria que ele estaria pagando £ 15 em taxas diariamente, o que se torna £ 75 por semana e quase £ 4.000 por ano. Apesar de algumas plataformas não cobrarem taxas, ainda há impostos e tarifas a serem pagos, como a Taxa de Atividade de Negociação FINRA (TAF) que é devida a qualquer corretora.

Você pode estar se perguntando se, se a negociação diária oferece um risco maior para uma recompensa maior, seu dinheiro se expandirá mais rapidamente? Isso depende do quão bem-sucedido você é durante as negociações, mas muitos acreditam que perder dinheiro é muito fácil de fazer. Pesquisas sugerem que as pessoas que negociaram ativamente e especulativamente, sem portfolio diversificado, geralmente perdem dinheiro no longo prazo. Além disso, um estudo brasileiro recente foi citado dizendo que é virtualmente impraticável para as pessoas ganharem a vida com negociação diária.

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Quem investe visando o longo prazo tem muito mais chances de obter retornos e preservar o capital. Se, por exemplo, você tivesse aplicado em um fundo que segue o FTSE 100 durante dez anos entre 1986 e dezembro de 2019, teria 89% de possibilidade de obter lucro. Claro que dez anos é muito mais do que 10 horas, mas ao que tudo indica, leva-se mais tempo para alcançar resultados. A história da tartaruga e da lebre é um bom exemplo para mostrar que às vezes é necessário ter paciência e perseverança.

  1. Em abril de 2020, Wealthify alcançou um resultado satisfatório.
  2. Verifique a ortografia do texto abaixo, no idioma padrão de Portugal.
  3. Um dia de negociação se refere a quando uma pessoa compra e vende ou vende e compra o mesmo título na mesma conta de corretagem durante o mesmo dia.
  4. Até agora, não existem provas conclusivas de que a pandemia de Covid-19 tenha levado a um aumento acentuado na participação em atividades de jogo.
  5. Os especialistas de investimentos do Barclays afirmam que os investidores da Robinhood não estão por trás do aumento recente dos mercados.
  6. Verifique a ortografia do texto abaixo, seguindo o padrão de língua portuguesa do Brasil.
  7. Netflix es una compañía destacada en servicios de transmisión de contenido de vídeo.
  8. De acordo com os números divulgados pela Bloomberg, a economia brasileira apresentou um aumento de 0,2% no primeiro trimestre de 2021.
  9. O link: https://finra.complinet.com/pt/exibir/exibir_principal.html?rbid=2403&element_id=4694 oferece acesso à informação.
  10. Uma análise sobre o padrão de comportamento dos investidores individuais foi realizada no site do docente da Haas da Universidade da Califórnia, Berkeley.
  11. De acordo com informações da Bloomberg, o Brasil apresenta o maior número de infecções por Covid-19 na região da América Latina.

Ao aplicar seu dinheiro, você corre o risco de perda, pois o retorno financeiro pode ser maior ou menor do que o montante originalmente aportado.

Lembre-se que os resultados anteriores não são uma garantia de seu desempenho futuro.