De acordo com os dados da Morningstar, há mais de 7.500 fundos disponíveis para os investidores do Reino Unido adquirirem[1]. Tomando por base o FTSE All Share Index, que abrange cerca de 600 empresas a serem investidas, dá-se uma ideia da enorme seleção à qual os investidores estão sujeitos. Esta quantidade de opções pode ser assustadora para qualquer um, seja um investidor inexperiente ou não[2].
Por que estamos lhe dizendo isso? Porque selecionar os melhores fundos é crucial para nos certificarmos de que nossos planos contenham somente os melhores fundos que nos dão a maior possibilidade de atingir nossos objetivos. Assim, como decidimos o que é melhor? Na Wealthify, usamos uma estrutura meticulosa e exaustiva de pesquisa de fundos que une tecnologia e profissionais para fornecer informações e análises profundas que são fundamentais para nossa eficácia.
Iniciando o processo, realizamos uma triagem de fundos especializados em certos investimentos, como ações globais. Isso reduz as opções disponíveis aos fundos que atendam aos nossos requisitos mínimos, tais como um histórico de três anos, a quantia de dinheiro no fundo e o desempenho em métricas-chave (como ESG, quando aplicável). É importante ter em mente que a estrutura é consistente entre nosso Plano Original e Ético, com ajustes para as diferenças. Por exemplo, quando se trata de incluir fundos em nosso Plano Original, não há requisitos éticos mínimos.
Depois que a seleção é feita, o divertimento começa! Nós nos responsabilizamos por avaliar cada fundo que passa por essa filtragem – isso é realizado por seres humanos, pois apenas algoritmos não chegam longe. Fazendo isso, estabelecemos contatos com gestores de fundos em encontros direcionados e interativos. Embora, algumas vezes, um diamante possa ser facilmente identificado, na maioria das vezes requer um pouco mais de esforço para encontrar seu verdadeiro valor. Em tais reuniões, o nosso objetivo é construir boas relações com os provedores de fundos, bem como certificar-se de que estamos fazendo todas as perguntas certas para chegar ao âmago de um fundo.
A estrutura Wealthify Way para o nosso processo de pesquisa de fundo interno é definida pelas quatro Ws. Estas são aplicadas de forma única e consistente a cada fundo para selecionar os melhores da classe. O resultado esperado desta estrutura é a criação de uma Fórmula vencedora. As quatro Ws são: o que, porquê, quando e como.
Nesta seção nós avaliamos as propriedades gerais de cada fundo para entender o porquê de ser especial ou não. Ao dizer especial, queremos significar que o fundo tem vantagem a longo prazo em algumas áreas e, o mais importante, que suas características possam gerar resultados duradouros. Estamos tentando determinar como um fundo se sai em relação aos principais fatores do mercado e de seus pares.
Quem são as pessoas que supervisionam as finanças? Não se deve subestimar a importância de contar com as pessoas certas liderando o barco quando se trata de seus investimentos. Esta área requer uma análise profunda desde a empresa como um todo até a equipe operacional responsável por implementar a estratégia. Estes dois componentes estão intimamente conectados por laços culturais que atravessam a organização. Buscamos uma cultura de gestão, foco de investimento e ética, bem como um compromisso de fazer o que é certo. Isso é levado a sério, pois a longo prazo, as pessoas responsáveis podem mudar, mas é vital que
É fundamental saber exatamente o que estamos recebendo quando compramos, seja qual for a situação. Uma maneira de determinar isso é olhar para o motor dos veículos e ver como eles funcionam em diferentes ambientes. Quando se trata de estratégias passivas, onde os fundos seguem determinados mercados, não há necessidade de analisar os investimentos, pois eles são comprados de acordo com regras predefinidas. Por isso, queremos ver as regras e como o gerente as cumpre. É por isso que os fundos passivos são mais baratos, pois não há uma avaliação constante de ativos ou outros títulos.
Onde está o valor? Um dos principais fatores a considerar ao conduzir desempenho a longo prazo é o custo, seja escolhendo um plano ativo ético ou um plano passivo original. Vamos analisar os custos e o histórico de desempenho do fundo em diferentes condições de mercado, pois isso pode oferecer insights úteis. Tendo em conta que o desempenho passado não é um indicador fidedigno de resultados futuros, estamos mais focados numa análise prospectiva de cada investimento. Quer-se ter a certeza de que o desempenho faz sentido em diferentes ambientes de mercado e procuram-se fundos que se saem bem quando os mercados se mantêm positivos, mas que se saem ainda melhor quando o Sr. Market decide
Resumo: Para resumir, como podemos trabalhar juntos? Aplicamos um sistema de classificação de números a cada pilar e criamos uma visão abrangente começando com o “Por quê?”. O fator humano nunca deve ser subestimado, pois precisamos encontrar investimentos que funcionem em conjunto e tenham a melhor chance de sucesso a longo prazo. Continuamos alertas a qualquer alteração nas quatro Ws, pois isso pode afetar as perspectivas de longo prazo de um fundo. Estamos em constante comunicação com os gestores para garantir que estamos informados sobre quaisquer mudanças, por exemplo, quem supervisiona o fundo. Tudo isso é impulsionado por nossa colaboração diária e monitoramento constante de nossos princípios.
Fonte de informação: Morningstar Direct
Información provista por Bloomberg.
Por gentileza, tenha em mente que seu capital aplicado pode decrescer assim como aumentar, e você pode recuperar menos do que aplicou.