Se você está aplicando seu dinheiro conosco, provavelmente sabe que nós temos um grupo de profissionais do setor de investimentos que monitoram os mercados e cuidam de seus investimentos de forma contínua. Ao fazer isso, nós podemos fazer mudanças apropriadas e necessárias em seu plano para mantê-lo na direção certa e maximizar seus retornos possíveis.
Nossa equipe de investimento realiza três tipos de alterações com relação ao seu plano: estratégicas, de alocação e nos seus investimentos.
- Plano de perda de peso
- Fundo(s) de alteração(ões)
- É preciso efetuar um reequilíbrio da economia.
Aqui está um tutorial rápido para te ajudar a compreender como cada alteração funciona e quais são as situações para as quais cada uma é usada.
Plano de alteração de peso
Em suma: mudar a porcentagem de investimento para diversos tipos de aplicações no seu Plano de Previdência Privada é uma decisão significativa.
Ao usar seu Wealthify Plan, você investe em uma combinação de ativos. Quando você escolhe seu estilo de investimento, seja conservador ou agressivo, a porção de ações, títulos, propriedades e outros investimentos que compõem seu plano afeta o nível de risco que você está tomando. As mudanças nos mercados são o que impulsionam as alterações de peso do seu Plano, então nossos especialistas monitoram constantemente os mercados para garantir que o seu dinheiro ainda esteja trabalhando tão duro quanto você. Estas mudanças podem acontecer tanto para cima quanto para baixo, dependendo do que está acontecendo nos mercados.
Fundo(s) de alteração(ões)
Em suma: fazer mudanças importantes no seu Plano de Previdência Privada requer uma escolha ponderada.
Na Wealthify, usamos fundos de investimento para estabelecer seu Plano – pense neles como diversificadores contendo muitos investimentos diferentes de uma ou várias localidades. Nossa seleção de fundos segue diretrizes estritas para garantir que incluímos apenas fundos de melhor qualidade nos nossos Planos Original e Ético. Nossa equipe de investimento gasta inúmeras horas monitorando fundos a partir de suas participações, verificando se eles são adequados para nossos Planos, analisando a oferta, se relacionando com gerentes de fundos e examinando os fundos que já estamos usando. Se você deseja saber mais sobre nosso processo de seleção de fundos, explic
Restaurar o equilíbrio energético.
Em uma frase: Garantir que o Plano esteja de acordo com o nível de risco selecionado por meio de manutenção.
Falamos sobre “reequilíbrio” quando ajustamos nossas compras e vendas de investimentos para garantir que o risco de seu plano continue dentro do estilo de investimento escolhido. Esta é uma parte importante da gestão que oferecemos e vamos explicar por que reequilibrar. Os mercados saltam de altos a baixos, e se deixados desequilibrados, o seu plano pode começar a diferir daquilo que você selecionou. Por exemplo, se você é um investidor Confiante com um plano de risco médio onde há uma divisão de 50/50 entre ações e títulos, mas acontece algo no mercado como guerra ou recessão que faça com que as
Sempre lhe notificaremos por e-mail sobre quaisquer mudanças no seu plano, e se tiver alguma pergunta, não hesite em nos ligar pelo 0800 802 1800 ou falar conosco através do chat ao vivo.
Por gentileza, tenha em mente que o preço de seus investimentos pode diminuir, assim como aumentar, e é possível que você receba um retorno menor do que o montante investido.